6 escrocherii criptografice pe care trebuie să le cunoașteți înainte de a cumpăra Bitcoin

Sectorul criptomonedelor a crescut la rate exponențiale în ultimii ani. Numai Bitcoin a crescut la peste 50.000 de dolari în 2021, pe măsură ce mai mulți oameni au turnat numerar pe piețe. Din păcate, a crescut și numărul escrocherilor din industrie.

Sunteți interesat de criptomonede? Înainte de a face pasul, ar trebui să fiți conștienți de diferitele tipuri de escrocherii și fraude criptomonede care au loc.

O prezentare generală a escrocheriilor cu criptomonede

Natura abstractă a criptomonedelor și tehnologia sub capotă fac mai ușor pentru escrocii să-și execute cu succes schemele frauduloase din sector. Adesea, escrocii criptomonedelor combină jargonul de marketing cu afirmații false despre tehnologia criptomonedelor pentru a convinge victimele nebănuite de legitimitatea schemelor lor.

Imensul potențial al criptomonedelor pentru escrocherii a devenit din ce în ce mai evident. Numai în 2019, peste 4 miliarde de dolari au fost pierdut prin escrocherii cu criptomonede.

Escrocii care sunt mai înclinați tehnic decât alții 

folosiți tehnici de hacking și inginerie socială pentru a-și avansa schemele de criptomonede. În timp ce rețelele blockchain și tehnicile de criptare utilizate pentru a le securiza sunt fiabile, multe victime ale escrocheriilor nu recunosc necesitatea de a fi atenți la trucuri eficiente, cum ar fi phishingul prin e-mail.

Iată escrocheriile pe criptomonede pe care trebuie să le cunoașteți înainte de a cumpăra bitcoin sau orice altă criptomonedă.

1. Oferte inițiale de monede

O ofertă inițială de monede (ICO) este un exercițiu de strângere de fonduri care utilizează contracte inteligente și criptomonede pentru automatizarea plăților între o organizație și părțile interesate ale acesteia. ICO-urile sunt utilizate de companiile criptomonede pentru a strânge bani de la viitorii utilizatori. În timp ce o mulțime de companii mari au fost construite folosind ICO-uri, multe dintre exercițiile de strângere de fonduri s-au dovedit a fi escrocherii.

Un studiu din 2018 a constatat 80% dintre ICO-uri trebuie să fie escrocherii. În primele zile ale ICO-urilor, o mulțime de proiecte petreceau luni întregi promovând exercițiile de strângere de fonduri. Au fost utilizate diferite tehnici, inclusiv oferta de recompense pentru marketingul de gherilă. În ciuda faptului că nu au produse funcționale, multe proiecte au reușit să strângă fonduri înainte de a înceta comunicarea cu investitorii lor.

Legate de: De ce moneda dvs. criptografică nu este atât de sigură pe cât credeți

O mulțime de ICO-uri păreau să fie operate de antreprenori legitimi, cu experiență bună. În multe cazuri, s-ar constata ulterior că presupușii „antreprenori” erau de fapt criminali fără chip care foloseau identitatea altor oameni. Unele proiecte merg până la obținerea sprijinului public al unor nume notabile din industrie.

Este adesea dificil să se facă distincția între un ICO legitim și unul fals. Acest lucru se datorează parțial faptului că majoritatea ICO-urilor au fost realizate online, fără aproape nicio interacțiune față în față între organizație și părțile interesate.

Chiar și proiectele ICO legitime pierd banii finanțatorilor lor ca urmare a atacurilor de hacking asupra lor. Un studiu din 2018 a constatat că 400 de milioane de dolari din 3,7 miliarde de dolari au fost furat din proiecte ICO prin hacks. Metode uzuale, cum ar fi phishingul, au fost folosite pentru a păcăli proiectele legitime ICO în eliberarea fondurilor lor.

2. Escrocherii miniere Bitcoin

Minarea Bitcoin este un proces care folosește puterea de calcul pentru a adăuga tranzacții în siguranță la registrul blockchain. Computerele din rețeaua blockchain rezolvă probleme matematice complexe care ajută la confirmarea tranzacțiilor înainte de a le adăuga la registrul imuabil. Multe alte proiecte de criptomonede folosesc, de asemenea, tehnici de minerit similare pentru a-și securiza rețelele.

De-a lungul anilor, procesul a devenit mult mai greu de realizat cu orice dispozitiv. Acum, obținând profit din Operațiuni miniere Bitcoin necesită hardware mai avansat, care este adesea mai dificil de achiziționat și de utilizat pentru o persoană obișnuită. Acest lucru face ca mulți oameni să fie mai dispuși să externalizeze extragerea de criptomonede către alții.

Mulți escroci au profitat de disponibilitatea oamenilor de a angaja servicii de extragere a criptomonedelor. Operatorii de escrocherii miniere de criptomonede încearcă să-și convingă victimele să investească în fondul lor minier, astfel încât să poată obține profituri semnificative. Escrocii nu mai răspund la mesajele victimelor lor după ce primesc fondurile.

Criminalii din spatele schemelor miniere Bitcoin pot încerca, de asemenea, să-și convingă victimele să aducă noi investitori. Aceste tipuri de scheme implică, de obicei, luarea banilor de la noii investitori pentru a plăti investitorilor anteriori până când ciclul de plăți nu mai poate fi susținut.

3. Cadourile cu criptomonedă pot fi escrocherii

Escrocheriile cu criptomonede implică utilizarea ingineriei sociale pentru a convinge investitorii să-și trimită criptomonedele pentru a primi un volum mai mare de jetoane. Astfel de escrocherii pot fi destul de convingătoare, mai ales atunci când escrocii fac uz de identitate pentru a-și convinge victimele.

Diferite tipuri de site-uri de socializare au fost utilizate în trecut pentru a efectua escrocherii cu oferte de criptomonede în trecut. Escrocii au adăugat text la videoclipurile liderilor tehnologici pe care i-au încărcat pe YouTube. Textul îi convinge pe spectatori să participe la cadouri false cu criptomonede. Mulți oameni presupun că cadourile sunt legitime, deoarece videoclipurile au nume de profil înalt ale industriei tehnologice.

Conturile Twitter au fost, de asemenea, folosite pentru a fura bani de la oameni care așteaptă cadouri de criptomonede. Infractorii fac uz de identitate de vedete și figuri de profil ale industriei tehnologice pentru a câștiga încrederea utilizatorilor de pe platformă. Postările de cadouri sunt făcute din profilul fals al escrocului până la cronologia lor și postările altor utilizatori Twitter.

4. Site-uri web false și escrocherii cripto

Domeniile false pot fi folosite pentru a prezenta formulare web ca și cum ar aparține unor organizații legitime din industria criptomonedelor. Site-uri web false au fost folosite pentru a face portofelele false și schimburile de criptomonede să pară legitime.

Hackerii sunt capabili să obțină acces la datele utilizatorilor de portofel de criptomonede odată ce își obțin informațiile de schimb și portofel. Informațiile obținute pot fi utilizate pentru a vă conecta la conturile personale ale victimelor.

Site-urile web false pot, de asemenea, solicita utilizatorului să descarce software. Un utilizator, care crede că folosește un site web legitim, poate descărca software-ul care are un cod rău intenționat care fură informații de pe dispozitivul lor.

5. Stimulentele agricole

Agricultura cu randament este o inovație financiară descentralizată, care face posibilă obținerea de venituri din criptocurități de participare. Software-ul agricol de randament construit pe partea de sus a blockchain-ului Ethereum automatizează procesele de creditare, permițând oamenilor să câștige dobânzi din furnizarea de lichidități. Unele proiecte agricole de randament folosesc și Bitcoin.

Există multe proiecte legale de producție agricolă realizate de dezvoltatori de top în ecosistemul financiar descentralizat, dar există de asemenea, mulți escroci de cripto care pot copia pur și simplu codul proiectelor existente și își pot adăuga codul rău intenționat pentru a fura fonduri. Alți escroci au mers până acolo încât s-au prefăcut legitimi pentru perioade lungi de timp înainte de a scoate covorul de la investitori și de a fugi cu toate fondurile.

Legate de: Ce este Spoofing-ul prin e-mail? Modul în care escrocii falsifică e-mailurile false

Natura fără chip a ecosistemului agricol de producție face foarte dificilă stabilirea dacă un proiect este legitim sau nu. Chiar și acolo unde proiectele sunt legitime, există întotdeauna riscul ca codul proiectului să aibă erori care sunt exploatate pentru profit.

În vremuri mai recente, au crescut îngrijorările cu privire la faptul că mai mulți escroci vor crea hack-uri false, astfel încât să poată transfera vina pierderii de bani de la ei înșiși la un criminal „necunoscut”.

6. Escrocherii criptografice bazate pe e-mail

Nu este un secret faptul că confidențialitatea online devine încet-încet un lucru al trecutului pentru majoritatea dintre noi. Scurgerile de date și politicile de acord cu utilizatorii contrare confidențialității au devenit atât de răspândite în ultimii ani. Acest lucru face mult mai ușor pentru escroci să obțină detaliile dvs. de contact de pe dark web sau de la serviciile legitime pe care le utilizați.

Cu datele dvs. de contact, un escroc poate pretinde că este un serviciu pe care îl utilizați și vă poate trimite prin e-mail pentru a solicita să faceți clic pe un link din corpul e-mailului. E-mailul ar putea conține o descriere a unei probleme care necesită atenție imediată. Acest lucru se face pentru ca victima să fie mai dispusă să facă clic pe un link rău intenționat sau să acceseze un site web fals, unde își poate oferi detaliile fără să-și dea seama.

Escrocheriile prin e-mail pot fi foarte ușor de căutat datorită faptului că majoritatea oamenilor au multă încredere în serviciile pe care le folosesc și de obicei nu s-ar aștepta ca un e-mail de la un serviciu familiar să fie rău intenționat.

Rămâneți în siguranță în Crypto Wild West

În timp ce criptomonedele schimbă lumea în moduri incredibile, există mulți oameni ale căror vieți au fost distruse de înșelătorii din sector. Este foarte important să căutați întotdeauna steaguri roșii (atât noi, cât și vechi) atunci când utilizați platforme de criptomonede.

Tehnologia criptomonedelor a automatizat multe procese financiare și a pus serviciile bancare în mâinile oamenilor. Acest lucru poate însemna că ați putea fi cea mai slabă verigă din lanțul de securitate cibernetică și ținta unei înșelăciuni criptografice. Tehnologia și oamenii din spatele platformelor pe care le utilizați ar trebui, de asemenea, să fie luate în considerare mult atunci când decideți dacă ar trebui să utilizați o platformă de criptomonede.

De ce moneda dvs. criptografică nu este atât de sigură pe cât credeți

Bitcoin continuă să atingă noi maxime. Nou-venit Cryptocurrency Ethereum amenință să explodeze în propria sa balon. Interesul pentru blockchain, minerit și criptomonede este la maxim. Deci, de ce sunt în pericol entuziaștii criptomonedelor?

Despre autor