Ce este un schimb de criptomonede descentralizat (DEX)?

Tranzacționarea criptomonedelor a devenit din ce în ce mai populară în ultimii ani, culminând cu clasa de active care a atins o evaluare de 2 trilioane de dolari.

Având în vedere că majoritatea monedelor digitale, inclusiv Bitcoin și Ethereum, se mândresc cu faptul că sunt descentralizate, este surprinzător faptul că ecosistemele lor comerciale nu sunt altceva decât asta.

Marea majoritate a tranzacționării criptomonedelor de astăzi are loc pe bursele centralizate. Aceste platforme implică de obicei intermediari, terți și autorități, care sunt absenți în mod intenționat în orice criptomonedă descentralizată.

Dar nu pentru mult timp! Schimburile descentralizate propun un viitor lipsit de organizații singulare, monolitice, care aprobă sau refuză privilegiile dvs. comerciale.

Cum funcționează un schimb descentralizat?

În esență, schimburile descentralizate utilizează contracte inteligente pentru a se asigura că două părți angajate într-o tranzacție îndeplinesc condițiile acordului lor.

Așa cum sugerează titlul, un contract inteligent este un contract digital, bazat pe blockchain, care verifică și execută automat un acord. În contextul unui schimb descentralizat, un contract inteligent este de obicei utilizat pentru a deține fondurile comercianților într-un escrow temporar pentru a se asigura că ambii respectă termenii tranzacției.

Contractele inteligente nu implică nicio formă de intervenție umană, făcându-le perfect potrivite pentru sarcini care atrag de obicei activități dăunătoare sau fraude. Folosirea unui contract inteligent permite ca schimburile descentralizate să funcționeze chiar și în absența intermediarilor.

De cand contractele inteligente trăiesc pe o rețea de criptomonede, schimburile descentralizate nu experimentează practic nicio perioadă de nefuncționare. Datele referitoare la fiecare tranzacție sunt, de asemenea, înregistrate permanent pe blockchain - garantând transparență absolută.

Acum, că știți puțin despre schimburile descentralizate, iată cum diferă de acestea și sunt superioare schimburilor centralizate.

Custodia activelor

Cea mai proeminentă diferență între schimburile descentralizate și centralizate este că prima nu preia custodia activelor dvs., fie că este vorba de criptomonede sau criptomonede. Din acest motiv, schimburile descentralizate sunt, de asemenea, denumite în mod obișnuit ne-custodiale.

Aceasta este o distincție importantă, deoarece marea majoritate a schimburilor necesită depunerea activelor la acestea înainte de tranzacționare. Cu alte cuvinte, aveți încredere în bursă pentru a vă proteja participațiile și a respecta condițiile unei tranzacții.

În cazul în care un schimb centralizat suferă o încălcare a securității, activele utilizatorilor sunt o țintă ușoară pentru atacator. Nici un schimb care se găsește compromis nu este o situație ipotetică sau fără precedent.

Hacks de schimb de criptare centralizat

Zeci de schimburi au fost victime ale unor pirateri masive și încălcări numai în ultimii ani. Deoarece tranzacțiile cu criptomonede sunt de natură finală, un schimb poate face foarte puțin pentru a recupera fondurile pierdute sau furate.

Poate că cel mai mare schimb care a suferit un hack a fost Mt. Gox în 2014. La acea vreme, bursa a reprezentat singură 70% din tranzacțiile globale Bitcoin - devenind cel mai mare intermediar din industria criptomonedelor.

În martie 2014, bursa a solicitat falimentul, susținând că a devenit insolvabilă după ce hackerii și-au infiltrat portofelele și au eliminat criptomonede în valoare de 460 milioane dolari.

De atunci, Bitcoin și alte monede digitale în valoare de miliarde de dolari au fost sifonate de la diferite schimburi centralizate. Din Coincheck din Tokyo la Kucoin, cu sediul în Singapore, aproape toate schimburile majore au pierdut active digitale în valoare de milioane de dolari.

Păstrați controlul cripto-ului dvs. utilizând un schimb descentralizat

Cu toate acestea, schimburile descentralizate nu necesită să le oferiți controlul asupra criptomonedei. Aceasta înseamnă că puteți continua să vă stocați criptomoneda într-un portofel privat până la finalizarea tranzacției.

Pe lângă beneficiile de securitate menționate anterior, schimburile descentralizate garantează, de asemenea, transparența și responsabilitatea.

În timp ce procesele comerciale și de potrivire a comenzilor la majoritatea schimburilor centralizate sunt proprietare, opusul este adevărat pentru majoritatea celor descentralizate.

Uniswap, unul dintre cele mai populare schimburi descentralizate, este open source, ceea ce înseamnă că codul său este audibil public. Orice vulnerabilități găsite în procesul de potrivire a comenzilor pot fi detectate rapid de comunitatea criptomonedelor în general și eventual remediate.

Taxe de schimb descentralizate

Entitățile centralizate, inclusiv Coinbase și Kraken, sunt structurate ca o companie cu scopul de a obține profit.

Acestea realizează acest lucru percepând taxe la aproape fiecare etapă a procesului de tranzacționare, inclusiv depozite fiduciare, retrageri de criptomonede și în timp ce plasează ordine de cumpărare / vânzare. În timp ce investitorii ocazionali pot rămâne indiferenți la aceste taxe, o reducere de 1% a profiturilor poate ajunge să fie semnificativă pentru comercianții frecvenți.

Cu toate acestea, schimburile descentralizate fac ca acest lucru să fie menținut să mențină comisioanele de tranzacționare cât mai aproape de zero. Uniswap, de exemplu, îl proclamă „funcționează ca un bun public” și nu percepe o taxă de platformă.

Confidențialitate de schimb descentralizat

La fel ca orice instituție financiară, schimburile centralizate sunt obligate din punct de vedere legal să respecte legile și reglementările locale. Acesta este motivul pentru care schimburile necesită de obicei să trimiteți documente personale și fiscale pentru a vă înscrie la un cont.

Colectarea acestor informații este obligatorie în conformitate cu legile Cunoașteți-vă clientul (KYC) și anti-spălarea banilor (AML).

Din fericire, schimburile descentralizate sunt izolate de cerințele de conformitate KYC / AML. Un DEX poate fi accesat și utilizat de oricine are o conexiune la internet, oriunde în lume. Absența unei autorități sau entități centrale înseamnă că guvernele nu au nicio modalitate de a forța schimburile descentralizate să adopte măsuri de identificare a utilizatorilor.

Schimburi descentralizate: Care sunt dezavantajele?

Schimburile descentralizate oferă un nivel fără precedent de libertate și flexibilitate în contrast cu schimburile tradiționale.

Cu toate acestea, câțiva factori pot limita adoptarea și pot atrage o gamă largă de utilizatori. Principalul dintre acestea este lipsa de lichiditate la majoritatea platformelor majore DEX.

Deoarece fiecare tranzacție este de la egal la egal, este posibil ca un schimb să nu aibă suficienți utilizatori dispuși să tranzacționeze un activ la alegere sau la prețul la care doriți să tranzacționați. În contextul platformelor centralizate, aceasta este rareori o problemă, deoarece lichiditatea este plătită de proprietarul bursei.

Momentele lente de soluționare a comerțului ar putea fi, de asemenea, un potențial negativ pentru schimburile descentralizate în ochii unor comercianți. Deoarece tranzacțiile sunt de la egal la egal, poate dura cu ușurință câteva minute pentru ca transferurile să se finalizeze și să apară pe un blockchain.

Schimburile descentralizate de criptomonede sunt viitorul

Cu timpul, totuși, inovațiile în criptomonedă și spațiul de finanțare descentralizată vor atenua probabil aceste probleme. Până atunci, platformele DEX pot oferi deja beneficii semnificative de confidențialitate și securitate în timp ce le folosesc pentru tranzacționarea criptomonedelor.

Cum am creat NFT Art și ce s-a întâmplat în continuare

Crearea de artă NFT arată ca o oportunitate interesantă, dar poate oferi cu adevărat randamentele pe care le așteptați?

Citiți în continuare

Despre autor