Creșterea și căderea BitConnect: un sistem celebru de internet Ponzi

În fiecare săptămână, o nouă persoană fizică sau companie devine gluma internetului. Acum, greșelile sau greșelile făcute de oameni prolifici sau de companii pot fi răspândite rapid în întreaga lume online, iar escrocheriile cu criptomonede sunt un nou favorit în acest domeniu.

În 2018, a ieșit la iveală o uriașă schemă Ponzi desfășurată în cadrul companiei relativ noi BitConnect și a zguduit internetul săptămânile, lunile și anii următori. Deci, ce a fost BitConnect și de unde s-a prăbușit totul?

Origini suspecte

Întreaga idee din spatele BitConnect părea neobișnuită pentru mulți de la început. BitConnect a furnizat o platformă de împrumut, în care utilizatorii puteau împrumuta valoarea monedei BitConnect și apoi să primească plăți de investiții în schimb.

În esență, în calitate de utilizator BitConnect, le-ai trimite Bitcoin-ul (da, Bitcoin-ul tău, vom ajunge la asta mai târziu), iar apoi ar folosi un „bot de tranzacționare” pentru a obține rentabilități imense asupra investiției tale. BitConnect a fost rentabilitate promițătoare de până la 40% în fiecare lună, permițând utilizatorilor să obțină profituri uriașe.

Pe lângă acest randament lunar de 40%, BitConnect oferea, de asemenea, bonusuri zilnice de 20% utilizatorilor. Deci, pe hârtie, mi s-a părut o afacere bună, o afacere foarte bună.

Un mare punct de controversă chiar înainte de dezvăluirea schemei Ponzi a fost utilizarea BitConnect a botului de tranzacționare. Acest lucru a fost neobișnuit, deoarece BitConnect a fost interesat să primească Bitcoin de la utilizatori pentru a genera aceste presupuse rentabilități uriașe, nu propria monedă.

Deci, această criptomonedă se baza pe o altă criptomonedă împreună pentru a face bani. Steag rosu?

Legate de: Ce este Crypto Mining și este periculos?

Un alt element neobișnuit al BitConnect a fost lipsa lor totală de carte albă. Whitepaper este în esență un raport sau ghid de cercetare, care poate fi utilizat în mod comercial pentru a consilia sau a influența luarea deciziilor clienților în legătură cu o companie.

Mai mult, BitConnect a fost rulat anonim! Spre deosebire de alte criptomonede majore, nimeni nu știa de fapt cine se afla în spatele BitConnect în timp ce acesta era în afaceri. Ai avea încredere într-o companie cu o sumă mare de bani, dacă nici măcar nu ai putea afla cine o deține?

Pe scurt, acest lucru a fost foarte neobișnuit pentru veteranii cripto și experții financiari care știau ce să caute sau ce să evite.

Rise of BitConnect

În timp ce unii erau incredibil de suspicioși cu BitConnect, acest lucru nu i-a împiedicat pe oameni să investească. Mulți credeau că această companie îi poate face milionari, cu promisiunile lor uriașe de returnare și bonusurile zilnice.

Pe măsură ce BitConnect a început să devină din ce în ce mai popular, tot mai mulți oameni au început să vorbească despre asta. YouTubers, influențatori Instagram și alți indivizi prolifici au fost folosiți pentru a promova această monedă, permițându-i să rachete online.

Din cauza acestei uriașe creșteri de popularitate, valoarea Bitconnect a crescut drastic, prețul său post ICO crescând de la doar 0,17 dolari la 463 dolari în doar câteva luni. Și, cu valoarea sa din ce în ce mai mare, tot mai mulți oameni au investit.

Intră pe Carlos Matos

Majoritatea oamenilor știu despre BitConnect din videoclipul infam al unui tip care țipă „BITCONNEEEECT” către o mulțime. Acesta este Carlos Matos. Carlos a fost unul dintre investitorii BitConnect și a urcat pe scena din Thailanda pentru a-l promova în masă.

Pentru mulți, acest videoclip a fost doar un tip excesiv de entuziast care făcea zgomote prostești pe scenă. Cu toate acestea, acum reprezintă o lecție uriașă pentru cei care doresc să investească în cripto.

După ce a fost dezvăluită înșelătoria BitConnect, Carlos a dispărut mult timp. Nu numai că și-a revenit din experiența sa, dar presiunea pe internet a fost, de asemenea, substanțială. Unii chiar au crezut că Carlos a participat la înșelătorie, deși el era, de fapt, un investitor care credea cu adevărat în companie.

Legate de: Cripte inspirate de câini care nu sunt Dogecoin

Într-un interviu recent pe podcast, Carlos a vorbit despre experiența sa cu BitConnect și despre banii pe care a riscat să-i investească. În timp ce Carlos a primit din fericire ceea ce a investit, el crede că experiența sa l-a învățat câteva lucruri valoroase și că, în mod surprinzător, nu regretă acest lucru.

Desigur, Carlos nu a fost singurul care a fost păcălit să investească în BitConnect. A fost unul dintre mulți. În total, aproximativ 250 de milioane de dolari au fost investiți în BitConnect de la investitorii săi, înainte ca totul să meargă prost.

Ce este un sistem Ponzi?

Înainte de a intra în detaliile înșelătoriei BitConnect, haideți să trecem repede peste natura schemelor Ponzi.

O schemă Ponzi, în esența sa, este o înșelătorie care presupune înșelarea investitorilor să creadă că vor primi profituri mari investiții, în timp ce înșelătorii folosesc pur și simplu banii de la investitorii anteriori pentru a plăti rentabilități false la următorul set de investitori.

Această înșelătorie poartă numele lui Charles Ponzi, un con-artist italian care a trăit la sfârșitul secolului al XIX-lea și începutul până la mijlocul secolului al XX-lea.

În timp ce majoritatea schemelor Ponzi nu durează prea mult, unele durează ani de zile. Bernie Madoff, unul dintre cei mai renumiți alergători ai schemei Ponzi, a petrecut 17 ani înșelând oameni din sume uriașe de bani și distrugând vieți. Din fericire, BitConnect a durat doar o fracțiune din acest timp.

Unde BitConnect a intrat în pană

BitConnect nu a durat mult, la fel ca multe alte criptomonede majore existente astăzi. Compania a fost înființată în februarie 2016 și, în ianuarie 2018, la mai puțin de doi ani de la înființare, Texas State Securities Board a emis BitConnect pentru a înceta și a renunța.

Consiliul a făcut acest lucru deoarece era convins că BitConnect este, de fapt, o schemă Ponzi. Odată cu acest lucru, BitConnect nu a reușit să rămână transparent cu privire la câștigurile utilizatorilor, ridicând și mai mult suspiciunile. Apoi, la doar două săptămâni mai târziu, BitConnect a închis oficial.

După încetare și renunțare, toate activele BitConnect au fost înghețate timp de două săptămâni. Cu toate acestea, BitConnect nu a existat din punct de vedere tehnic și, prin urmare, nimeni nu știa ce active deține.

Legate de: Bitcoin vs. Bitcoin Cash: rezolvarea problemei de scalabilitate a Bitcoin

Și, da, BitConnect a fost absolut o schemă Ponzi. În cele din urmă s-a dezvăluit că Divyesh Darji, presupusul lider al regiunii India, era unul dintre proprietarii BitConnect. Darji a fost arestat pe aeroportul internațional Indira Gandhi din New Delhi în august 2018.

De atunci, Darji a fost arestat în legătură cu o altă înșelătorie cu criptomonede numită Regal Coin, subliniind că a fost profund implicat în escrocarea oamenilor din milioane.

În timp ce BitConnect a dispărut, escrocheriile Crypto nu sunt

În timp ce este distractiv să ne chicotim despre promoțiile dramatice ale lui Carlos Matos sau chiar să ne aruncăm ochii spre cei care investește milioane în ceea ce pare a fi înșelătorii evidente, niciunul dintre noi nu este protejat de înșelăciunile cripto general.

De la BitConnect, au fost expuse o serie de alte monede înșelătoare, sau așa cum unii le numesc, sh ** - monede, și mai multe apar tot timpul.

Dacă vreți vreodată să investiți într-o criptomonedă, faceți-vă cercetările! Chiar dacă este o monedă bine cunoscută sau de renume, înțelegerea riscurilor și a tendințelor pieței vă poate scuti de pierderea multor bani. Crypto ne-a deschis o nouă lume tuturor, dar trebuie doar să fim atenți.

6 escrocherii criptografice pe care trebuie să le cunoașteți înainte de a cumpăra Bitcoin

Cumpărarea de bitcoin pare atractivă atunci când îi vezi valoarea crescândă. Iată cum să identificați o înșelătorie criptografică înainte de a vă despărți de numerar.

Citiți în continuare

Despre autor