DeFi: Ce este agricultura de randament și de ce este atât de populară?

Deși a început în SUA, întreaga economie mondială a resimțit impactul crizei financiare din 2008. A născut mișcarea Occupy Wall Street și Bitcoin doar un an mai târziu. Atât criptomoneda, cât și mișcarea socială au fost reacții la excesele finanțelor centralizate (CeFi).

După Bitcoin, a durat șase ani pentru ca un alt blockchain să apară: Ethereum, care a pregătit drumul pentru ceea ce știm astăzi drept finanțe descentralizate (DeFi).

Deci, ce este finanțarea descentralizată și cum funcționează DeFi? Citiți mai departe pentru a afla de ce băncile salvate vorbesc despre DeFi ca fiind mai periculos decât Bitcoin...

Finanțe descentralizate (DeFi) pe scurt

Dacă nu există încredere, cum se pot asigura părțile comerciale că cealaltă va rezista la sfârșitul negocierii?

Plătind arbitrii sau executorii drept cost al activității. Totuși, ce se întâmplă dacă arbitrul respectiv este cumpărat? Apoi, singurul remediu rămas este că este în interesul arbitrului să le protejeze reputația.

Prin urmare, în cel mai bun caz, părțile comerciale trebuie să plătească taxe și, în cel mai rău caz, o parte este afectată de corupție. DeFi elimină ambele scenarii prin utilizarea unor contracte inteligente de încredere. Cu toate acestea, nu toate blockchain-urile le au. De exemplu, blockchain-ul Bitcoin a fost dezvoltat cu singurul scop de a furniza criptomonede deflaționiste.

Blockchain-uri mai generaliste, precum Ethereum, Cardano sau Algorand, sunt blockchain-uri programabile. Sens, dezvoltatorii pot codifica orice contract care există în lumea reală ca un contract inteligent și îl plasează în blocuri de date. Sunt inteligenți, deoarece se execută automat atunci când sunt îndeplinite condițiile pre-programate și sunt descentralizați, deoarece nu există supraveghetori în joc.

Cum funcționează contractele inteligente?

Denumite și aplicații descentralizate (dApps), contractele inteligente codifică și execută orice logică care poate fi gândită. Această logică poate fi obligatorie din punct de vedere juridic sau în scopuri comerciale. De exemplu, schimbul unei monede cu cealaltă, procesarea tranzacțiilor, stabilirea titlurilor de proprietate, urmărirea produselor, digitizarea (tokenizarea) activelor din lumea reală (NFT) etc.

Acum, ceea ce oferă cu adevărat contractelor inteligente / dApp-urilor puterea lor este blockchain. Dacă ați jucat vreodată un joc RPG, veți observa că au un fel de economie. Când schimbați ceva în ele, fie între jucători umani sau NPC-uri, un program execută tranzacția fără un mediator. Din punct de vedere tehnic, acesta este un contract inteligent.

Cu toate acestea, un hacker ar putea corupe cu ușurință acel joc pentru a distruge tranzacția sau a fura fondurile din joc.

Acest lucru este practic imposibil pentru dApp-uri, deoarece acestea sunt stocate în blockchain. De fiecare dată când se face o înregistrare, adică se execută un contract inteligent, această înregistrare este sincronizată pe întreaga rețea blockchain. Prin urmare, pentru ca această înregistrare să fie falsificată, ar trebui să o facem controlează mai mult de 50% din rețea primul.

Producători automatizați de piață ca cele mai populare aplicații DeFi

În finanțele centralizate, factorii de decizie de piață, cum ar fi Nasdaq, Citadel Securities sau NYSE, sunt esențiali pentru funcționarea piețelor de acțiuni și valutare. Dacă doriți să cumpărați un activ la un anumit preț, trebuie să existe cineva care să-l vândă și invers. Fără factorii de decizie de piață, ar fi extrem de dificil să se facă acest lucru fără întârzieri mari.

În mod corespunzător, factorii de decizie de piață introduc lichiditate pe piețe acoperind atât „cereri”, cât și „oferte”. De exemplu, dacă dacă doriți să vindeți 50 de acțiuni Tesla (TSLA), un producător de piață l-ar cumpăra pentru dvs. chiar dacă nu există vânzător disponibil la moment. În acest fel, factorii de decizie de piață se asigură că investitorii pot ieși și intra pe piață atunci când doresc, profitând de mișcările de preț ale activului.

În finanțele descentralizate, factorii de decizie automatizați de piață (AMM) îndeplinesc același rol. În loc de burse centralizate precum Nasdaq, o bursă descentralizată (DEX) folosește AMM-uri pentru a introduce lichiditatea pieței. Acest lucru este posibil datorită grupurilor de lichidități și furnizorilor de lichidități.

Fonduri de lichiditate + Furnizori de lichiditate = Agricultură cu randament

Pentru ca o pereche de criptomonede să poată fi tranzacționată, trebuie să existe o rezervă de simboluri, astfel încât să nu existe întârzieri. Această rezervă este fondul de lichidități. Să spunem că cineva vrea să schimbe DAI stablecoin pentru ETH sau invers. Pentru ca acest schimb să fie posibil, furnizorii de lichidități își blochează activele criptografice în fondul de lichidități DAI / ETH.

Pentru serviciul lor ca furnizori de lichiditate (LP), ei câștigă o recompensă - o rată a dobânzii - care depinde de cantitatea activelor criptate mizate și de cererea pentru perechea de token. Prin urmare, furnizorii de lichidități sunt cunoscuți sub numele de fermieri de randament, iar furnizarea de lichidități la o bursă descentralizată este cunoscută sub numele de agricultură de randament. Același principiu funcționează și pentru împrumuturi și împrumuturi.

Cele mai populare aplicații DeFi agricole de randament sunt următoarele:

1. Aave—Creditare
2. Compus—Creditare
3. Producător—Creditare
4. Uniswap—DEX
5. PancakeSwap—DEX

Aproape toate aplicațiile DeFi sunt găzduite de Ethereum, în timp ce PancakeSwap este găzduit de Binance Smart Chain. Acesta din urmă a câștigat popularitate oferind viteze mai mari de tranzacționare și taxe mai mici, denumite în mod obișnuit „comisioane pe gaz.” activele cripto blocate în ecosistemul DeFi au crescut enorm începând cu vara trecută, până la actualul TVL de 80,42 miliarde de dolari (valoarea totală) blocat).

Alte tipuri de aplicații DeFi și cum să începeți

Agricultura cu randament poate fi gamificată la fel ca orice altă activitate. Acest lucru este exemplificat cel mai bine de Axie Infinity, un joc blockchain extrem de reușit în care se pot cultiva Poțiuni de Dragoste Mici (SLP) și NFT-uri. Apoi, le puteți transforma într-o sursă de venit pasivă. De la începutul anului 2021, veniturile Axie au crescut cu peste 6000%!

Pentru cea mai bună prezentare generală a aplicațiilor dApp disponibile, vizitați dappradar. Veți observa rapid că pentru majoritatea tranzacțiilor aveți nevoie de jetoane ETH sau BNB. Desigur, pentru a le obține, mai întâi trebuie să le cumpărați cu bani fiat.

Cel mai simplu mod de a vă conecta cu dApps și de a vă completa fondurile este să instalați Portofel MetaMask, disponibil pentru toate platformele majore. Cu portofelul MetaMask instalat și integrat în browserul dvs. web, de fiecare dată când vizitați un site dApp, acesta va încerca automat să vă conecteze cu un protocol DeFi. Apoi, depinde de dvs. să decideți ce pereche de jetoane alegeți pentru cultivarea producției.

Indiferent de opțiunea pe care o alegeți, rata dobânzii dvs. va fi probabil mult mai mare decât ați putea câștiga vreodată pe contul de economii al unei bănci. Cu toate acestea, la fel ca un cont obișnuit de acțiuni și acțiuni, investițiile dvs. pot scădea și este posibil să nu recuperați fondurile pe care le-ați introdus în DeFi dApp.

Este laptopul cadru laptopul modular pe care l-ați așteptat?

Laptopurile modulare nu s-au descurcat bine în trecut. Dar laptopul-cadru este setat să schimbe toate acestea. Iata de ce.

Citiți în continuare

Despre autor