Nu vă lăsați păcăliți de înșelătoriile mule: cum să le depistați și să le evitați

În mod obișnuit, atunci când escrocii își vizează victimele, ei urmăresc să le escrocheze din bani sau să obțină alte câștiguri financiare. Cu toate acestea, unii escroci nu sunt după banii tăi. Ei sunt după identitatea și încrederea ta.

În loc să solicite bani, s-ar putea să vă ofere bani. Dar există o întorsătură. Totul face parte dintr-un plan sofisticat de a te face să faci treaba lor murdară. Scopul lor este să vă prindă în capcană într-o înșelătorie. Dacă te îndrăgostești, ai putea avea probleme cu forțele de ordine, chiar și ca victimă. Iată cum funcționează o înșelătorie muling și cum să o evitați.

Ce este o înșelătorie de pachete?

O înșelătorie de pachete este o tactică de înșelătorie folosită de fraudătorii pe internet pentru a-și facilita activitățile frauduloase, protejându-se în același timp de expunerea directă la forțele de ordine. De obicei, este greu de detectat, deoarece nu funcționează ca alte tactici convenționale de înșelătorie.

În acest tip de escrocherie, escrocul nu face nicio cerere care să pară de natură să provoace pierderi financiare victimei. În schimb, ei marchează înșelătoria fie ca ofertă de muncă, serviciu umanitar sau asistență unică. Această înșelătorie are rădăcinile într-o strategie de a influența treptat victima să servească drept intermediar sau catâr pentru mutarea veniturilor din activități criminale, fie că este vorba de bani sau pachete fizice.

Cum funcționează o înșelătorie Muling

Nu există o strategie fixă ​​pentru a prinde victimele într-o înșelătorie. Diferiții fraudatori folosesc strategii diferite în funcție de resursele de care dispun și de natura „pachet” pe care doresc să-l mute.

Cu toate acestea, există trei strategii stabilite de înșelătorie pe care trebuie să le urmăriți.

Abordarea ofertei de locuri de muncă

Unele variante de escrocherii prin muling vin sub formă de oferte de muncă. Infractorii care se maschează ca o entitate comercială legitimă vă pot trimite o ofertă de muncă. Poziția pe care o oferă este de obicei diferite variante ale unui „agent de procesare a banilor sau a pachetelor”. Slujba ta descrierea ar fi să primești bani în contul tău și să-i trimiți în conturile desemnate ori de câte ori ești instruit să facă asta. Ar putea fi, de asemenea, să primiți pachete fizice și să le trimiteți la o altă adresă. S-ar putea să-ți ofere un salariu fix sau un procent din banii pe care îi procesezi.

Aceste companii false pretind de obicei că sunt companii de peste mări care nu pot primi plăți direct din țara dvs. Deoarece sunteți rezident în țară, puteți ajuta la procesarea banilor și îi puteți trimite în contul lor offshore contra cost. Motivele lor sunt de obicei convingătoare și, de obicei, au multe replici anticipate de întrebări bine repetate.

La suprafață, ar putea părea o afacere perfect legitimă - o modalitate de a face bani rapid online. Din păcate, de obicei nu este cazul. Dacă acceptați oferta lor de muncă, banii pe care îi veți procesa sunt de obicei venituri din escrocherii. Când escrochează alte persoane online, aceștia îți vor folosi identitatea pentru a falsifica legitimitatea, iar fondurile provenite din escrocherii vor fi direcționate către contul lor prin al tău. S-ar putea să îți ceară și ție trimiteți-le fondurile sub formă de carduri cadou sau criptomoneda.

Abordarea înșelătoriei de întâlniri

Unele înșelătorii de muling sunt țesute complex într-un înșelătorie în curs de întâlnire. Criminalii își convin victimele înșelătoriei în întâlniri că se află într-o misiune filantropică și că au nevoie de ajutorul victimei lor. În cele mai multe cazuri, vor pretinde că trebuie să trimită un pachet unor copii săraci din Africa sau vreo misiune umanitară oriunde în lume și vor avea nevoie de ajutorul tău pentru a face acest lucru.

Fiind într-o relație cu escrocul, victimele se vor obliga în mod firesc. Pachetele vor fi trimise victimei pentru expediere în Africa sau alte destinații. Deși acest lucru pare legal, ilegalitatea provine de obicei din sursa pachetelor. Aceste pachete sunt de obicei achiziționate folosind cecuri false, carduri de credit furate sau alte mijloace ilegale.

Abordarea inversării banilor

Această abordare atrage cele mai multe victime datorită naturii sale tentante. Escrocii fie vor începe, fie vor urca pe un hashtag de rețea socială care face reclamă pentru o afacere rapidă. Ei vor cere victimelor nebănuitoare să deschidă fie un cont bancar fizic, fie oricare dintre numeroasele portofele digitale disponibile și le vor trimite detaliile de conectare.

Victimelor li se promite de obicei numerar rapid odată ce escrocul face un nou truc pe care l-au descoperit recent în cont. Pentru a face să pară fără riscuri, escrocii le vor spune victimelor să nu finanțeze contul. Pentru majoritatea oamenilor, acest lucru va apărea ca un scenariu fără riscuri, de câștig-câștig. Chiar dacă escrocul scapă cu contul, nu are nimic de pierdut. Cu toate acestea, aveți multe de pierdut, deoarece identitatea dvs. este legată de acel cont. După ce le-ați trimis contul pe care l-ați creat cu datele dvs., ei îl vor confisca și îl vor folosi pentru a canaliza fonduri ilegale.

Cine este în pericol?

Tinerii utilizatori de internet sunt în special expuși riscului. Conform cu aceasta Raport Business Live, aproape o treime din conturile de catâri de bani raportate băncii Barclays erau deținute de persoane sub 21 de ani. La fel, aceasta Raportul Guardian arată că unul din patru respondenți cu vârsta sub 25 de ani a interacționat cu momeli de escrocherie pe rețelele sociale. Aceste momeli sunt mascate în etichete de rețele sociale, cum ar fi #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip și alte hashtag-uri similare.

Tinerii sunt de obicei vizați, deoarece este mai probabil să aibă nevoie de bani rapid. De asemenea, este probabil să fie suficient de pricepuți la tehnologie pentru a urma instrucțiunile escrocului. Cu toate acestea, riscul nu se limitează la tineri. Oamenii de toate vârstele care caută oportunități de lucru la distanță și cei de pe site-uri de întâlniri sunt, de asemenea, vizați frecvent. Oricine poate fi vizat.

Consecințele de a fi o victimă

Escrocii pe internet recrutează catâri pentru a adăuga straturi de ofuscare între victimele lor și ei înșiși. Uneori, acești fraudatori au lanțuri de catâri în care un catâr trimite un pachet către un alt catâr, adăugând efectiv mai multă distanță între infractori și victimă.

În timp ce acest lucru face incredibil de greu pentru autoritățile de aplicare a legii să-i dea de urma, face ca înșelătoriile să fie o tactică atrăgătoare pentru fraudă. Când agențiile de aplicare a legii merg la vânătoare de criminali, traseul digital duce la pragul tău. Din păcate, doar puțini oameni știu despre escrocherii cu muling. Ai putea fi o victimă și să nu-ți dai seama până nu este prea târziu.

Spre deosebire de majoritatea înșelătoriilor online în care suferi doar pierderi personale, a fi victima unei escrocherii muling te poate duce la închisoare. Dacă contul dvs. bancar sau portofelul digital este folosit pentru activități de muling, sunteți, teoretic, vinovat de o crimă. De asemenea, dacă trimiteți fără să știți articole care sunt produse din activități infracționale către o altă locație, puteți fi, de asemenea, inculpat pentru infracțiunea aferentă.

În funcție de țara dvs. și de legile locale, a cădea pradă înșelătoriilor prin muling vă poate costa mii de dolari în amenzi, o deteriorare a reputației dvs. sau o perioadă lungă de închisoare.

Cum să te protejezi

Folosiți următoarea listă de verificare atunci când aveți de-a face cu persoane online pentru a vă proteja de a fi victimizat într-o înșelătorie muling:

1. Nu furnizați niciodată detaliile dvs. bancare private persoanelor pe care le întâlniți online, indiferent de cât timp ați interacționat cu ei.
2. Fiți atenți la ofertele de muncă care vă cer să deschideți un cont pe numele dvs. și să îl utilizați pentru a procesa fonduri pentru entitățile cu care ați interacționat doar online. Încercați să verificați online numele și contactul companiei; dacă este o afacere legitimă, sunați pentru a confirma că acestea sunt o modalitate de ofertă.
3. Rupeți contactul cu persoane de pe site-urile de întâlniri care vă cer să primiți fonduri cu portofelul digital și să le transferați altcuiva.
4. Aveți grijă să acordați asistență oricărei misiuni umanitare online care vă solicită să trimiteți bunuri fizice altora în altă parte.
5. Evitați ofertele suspecte de rețele sociale care promit să vă dubleze fondurile sau să vă „încărcați” portofelul digital dacă trimiteți detaliile de conectare.

Nu fi catâr

Dacă simțiți că s-ar putea să vă aflați deja într-o înșelătorie cu muling; păstrați cât mai multe înregistrări ale tranzacțiilor dvs., solicitați consiliere juridică și contactați imediat forțele de ordine.

Nu cădeți pradă persoanelor rău intenționate, adoptați cele mai bune practici de siguranță pe internet. Rămâneți vigilenți, fiți atenți la interacțiunile dvs. cu oamenii online. Nu fi catâr.

Nu vă lăsați păcăliți de escrocherii la angajare: cum funcționează

Dacă ești disperat după un loc de muncă sau un loc de muncă mai bine plătit, ai putea fi păcălit de escrocherii de angajare. Iată la ce să fii atent și să fii în siguranță.

Citiți în continuare

Despre autor