Cum spală infractorii banii cu Bitcoin?

Bitcoin și alte criptomonede au devenit un instrument central în arsenalul infractorilor cibernetici, fraudatorii folosind din ce în ce mai mult aceste monede pentru a spăla bani. Infractorii folosesc diverse metode pentru a profita de anonimatul oferit de criptomonede pentru a acoperi originea fondurilor ilicite.

Cum folosesc infractorii cibernetici criptomonedele pentru a spăla bani? Continuați să citiți pentru a afla răspunsul la această întrebare și multe altele.

De ce este Bitcoin o opțiune atractivă pentru spălatorii de bani?

Bitcoin este o opțiune atractivă pentru spălarea banilor, în primul rând pentru că spălarea banilor folosind criptomonede este mai ușoară decât alte metode. În filme, infractorii transportă adesea bani ilegali peste granițe folosind genți de mână sau valize pentru a se sustrage autorităților; cu toate acestea, acest lucru nu este realist în viața reală.

În schimb, este mult mai ușor pentru infractorii să spele Bitcoin prin intermediul schimburilor online și să-l transforme în numerar. La urma urmei, tranzacțiile online sunt fără granițe și elimină nevoia de a te angaja în afacerea riscantă de a muta banii fizici dintr-un loc în loc.

În plus, criptomonedele oferă un grad de anonimat deoarece adresele publice utilizate în aceste tranzacții nu sunt înregistrate în numele unui utilizator individual.

Deși toate tranzacțiile finalizate folosind Bitcoin sunt înregistrate public pe blockchain, doar persoana care a efectuat-o tranzacția poate accesa contul și portofelul, ceea ce face dificilă conectarea tranzacțiilor Bitcoin la o singură persoană sau entitate. Cu toate acestea, nu este imposibil.

Cum spală infractorii banii cu Bitcoin?

Infractorii folosesc mai multe metode pentru a evita detectarea atunci când folosesc BTC pentru a spăla bani, cu scopul de a face aproape imposibilă determinarea originii și destinației tranzacțiilor ilegale.

Odată ce au spălat banii, pot încasa fără să-și facă griji că vor fi prinși. Iată câteva dintre cele mai comune moduri în care criminalii folosesc Bitcoin pentru a spăla bani.

Mixere Bitcoin

Mixerele Bitcoin, cunoscute și sub denumirea de tumbler, funcționează prin amestecarea activelor digitale ilicite și curate de la mai multe adrese, înainte de a le redistribui către noi portofele sau adrese de destinație.

Procesul de amestecare a diferitelor active digitale crește anonimatul, astfel încât infractorii îl folosesc adesea pentru a-și acoperi urmele înainte de a transfera fonduri către afaceri legitime sau schimburi cripto importante.

Schimburi întunecate

Deși multe schimburi de criptomonede majore au implementat anti-spălarea banilor și cunosc regulile clienților dvs., multe schimburi de criptomonede nereglementate nu efectuează verificări amănunțite de identitate.

Când un tip de criptomonedă este schimbat în mod repetat cu altul într-un schimb întunecat, poate curăța încet moneda. Acest proces permite infractorilor să-l transfere în siguranță într-un portofel extern de criptomonede, fără a utiliza un serviciu de mixare.

O altă opțiune este conversia criptomonedei în numerar. Cu toate acestea, acest lucru este mai puțin obișnuit, deoarece majoritatea burselor nereglementate nu au piețe fiat și, atunci când o fac, nu durează mult.

Site-uri web pentru jocuri de noroc și jocuri

Platformele de jocuri de noroc și jocuri de noroc acceptă adesea plata în Bitcoin sau în alte criptomonede, ceea ce le face o destinație preferată printre spălatorii de bani criptomonede.

Spălatorii de bani folosesc cripto pentru a cumpăra credit, jetoane virtuale sau monedă din joc pe aceste platforme și încasează după câteva tranzacții pe site. Odată ce site-ul plătește banii într-un cont, acesta capătă statut juridic.

Legate de: Aplicația dvs. preferată de jocuri pentru smartphone poate face parte dintr-un program de spălare a banilor

Servicii imbricate

Această categorie largă de servicii operează în cadrul uneia sau mai multor burse. Ei folosesc adresele gazdelor de schimb pentru a accesa capacitatea schimburilor de a converti rapid monede în numerar și de a profita de oportunitățile de tranzacționare. Unele burse au standarde de conformitate laxe pentru serviciile imbricate, pe care actorii răi le exploatează pentru a spăla bani.

Când serviciile imbricate finalizează o tranzacție, aceasta apare în registrul blockchain sub adresa bursei în loc de serviciile imbricate sau adresa persoanei. Brokerii over-the-counter (OTC) sunt cel mai răspândit tip de serviciu imbricat.

Când infractorii folosesc OTC-uri, ei pot tranzacționa în mod anonim sume mari de criptomonede cu OTC-urile facilitând tranzacțiile directe între două părți din afara bursei.

Aceste tranzacții sunt sigure și rapide, iar brokerii OTC primesc un comision pentru găsirea contrapărților pentru o tranzacție, dar nu participă la negocieri. Odată ce părțile convin asupra condițiilor transferului, activele sunt transferate prin brokerul OTC.

Serviciu de anonimizare

Deoarece tranzacțiile în Bitcoin și alte criptomonede sunt înregistrate pe blockchain, în general, acestea pot fi urmărite până la sursa originală. De aceea, infractorii cibernetici folosesc servicii de anonimizare pentru a-și ascunde sursa fondurilor, perturbând legăturile dintre tranzacțiile Bitcoin.

Oamenii invocă adesea necesitatea menținerii confidențialității personale ca motiv pentru utilizarea unui serviciu de anonimizare, iar actorii răi profită de anonimatul oferit de aceste servicii. Participarea la o ofertă inițială de monede folosind o monedă pentru a cumpăra un alt tip de monedă (cumpărare Ethereum cu Bitcoin) este o modalitate de a ascunde originea unei monede digitale folosind o criptomonedă majoră schimb valutar.

Integrare

Când Bitcoin sau o altă criptomonedă a fost spălată cu succes, a ajuns în stadiul de integrare în care este dificil să-l conectezi la activitatea criminală. Deși banii nu mai au legătură directă cu o infracțiune, spălatorii de bani încă au nevoie de o modalitate de a explica cum i-au obținut.

Pentru a legitima criptomoneda murdară, infractorii creează o companie online care acceptă bitcoini drept plată pentru a justifica venitul. Ei pot transforma Bitcoin murdar în bani curați, legali, făcând acest lucru.

Un alt mod în care legitimează veniturile ilicite este susținând că provin dintr-o afacere profitabilă sau din aprecierea unui activ. Deoarece altcoins sunt foarte volatile, se apreciază și se depreciază în câteva minute, este o provocare să infirmi această afirmație.

Legate de: Ce cauzează scăderea prețurilor criptomonedelor și cum poți supraviețui unui accident?

Câte criptomonede spală criminalii?

Conform platformei de date blockchain Analiza în lanț, criminalii au spălat criptomonede în valoare estimată la 33 de miliarde de dolari din 2017. În 2021, infractorii cibernetici au spălat 8,6 miliarde de dolari în criptomonede, o creștere cu 30% față de 2020.

Creșterea semnificativă a activității criminale legate de criptomonede nu este surprinzătoare, având în vedere extinderea activității cripto legitime și nelegitime în ultimul an. Aplicațiile de finanțare descentralizată au reprezentat aproximativ 17% din spălarea banilor în 2021, mixerele, bursele cu risc ridicat și pool-urile miniere fiind, de asemenea, martorii unor creșteri considerabile.

Pot fi opriți spălatorii de bani Bitcoin?

Spălarea banilor folosind Bitcoin nu este o știință perfectă și există mult loc pentru eroare, ceea ce a dus la mai multe urmăriri penale de nivel înalt. În timp ce criptomonedele au reputația de a fi anonime, toate tranzacțiile sunt înregistrate într-un registru public permanent.

Infractorii spală bani pentru a împiedica autoritățile să urmărească sursa fondurilor ilicite. Cu toate acestea, dacă fac o greșeală pe parcurs, întreaga lor schemă poate fi anulată.

Totuși, pe măsură ce tehnologia continuă să evolueze, infractorii vor găsi modalități inteligente de a acoperi mișcarea ilegală a fondurilor, în timp ce încearcă să rămână cu un pas înaintea forțelor de ordine.

Cum sunt utilizate NFT-urile pentru Wash Trading și spălarea banilor?

NFT-urile sunt controversate din atât de multe motive. Legăturile lor cu spălarea banilor sunt doar o altă problemă, dar este la fel ca arta obișnuită, nu?

Citiți în continuare

Despre autor