5 moduri de a vă pregăti impozitele folosind funcția SUMIF din Excel

Când vine vorba de sarcina adesea plictisitoare de pregătire pentru sezonul fiscal, rămânerea organizată este esențială pentru succes. Înțelegerea cheltuielilor pe care le-ați suportat în ultimul an și cât de impact a fost fiecare cheltuială asupra finanțelor dvs. vă poate ajuta să maximizați deducerile.

Știind ce procent din venitul total al gospodăriei dvs. provine din fiecare sursă, vă va asigura că nu numai trimiteți numere exacte când vine timpul de depunere, dar și că puteți obține în totalitate toate posibilitățile deducere. Din fericire, Excel oferă o suită de instrumente și funcții care vă pot ajuta să vă organizați în timp ce vă faceți impozitele.

1. Clasificarea cheltuielilor în funcție de sumă în Excel

Organizarea cheltuielilor este esențială atunci când vă pregătiți să vă faceți impozitele. Pentru a vă optimiza returnarea, va trebui să detaliați achizițiile majore făcute în ultimul an.

Este complet posibil să parcurgeți manual fiecare element rând din lista dvs. pentru a verifica ceea ce se califică drept cheltuială majoră. Pentru a economisi timp, totuși, vă puteți automatiza calculele însumând categoriile de cheltuieli în funcție de prețul cu Funcția SUMIF din Excel.

Luați în considerare următoarea foaie de calcul care reprezintă exemple de date dintr-un an întreg de cheltuieli.

Obținerea totalurilor pentru cheltuielile majore și minore este simplă cu o pereche de funcții SUMIF.

Celula F2 utilizează următoarea funcție SUMIF pentru a totaliza toate cheltuielile mai mari de 300,00 USD:

=SUMIF(B2:B28; ">300")

Între timp, celula F3 folosește și propria funcție SUMIF pentru a adăuga toate cheltuielile mai mici sau egale cu 300,00 USD:

=SUMIF(B2:B28; "<=300")

Împreună, aceste două funcții simplifică calcularea cât ați cheltuit pentru achiziții majore sau minore.

2. Totalizarea categoriilor de cheltuieli după tip în Excel

Pe lângă împărțirea cheltuielilor în funcție de dimensiunea achiziției, este posibil să doriți și să calculați totalurile pe categorii de cheltuieli. Acest lucru vă poate permite să găsiți totalurile articolelor care pot fi deduse din obligația fiscală și poate fi necesar să introduceți în unele formulare.

Funcția SUMIF simplifică calcularea totalurilor după tipul de cheltuieli. Permite ca funcția de verificare să funcționeze pe un interval în timp ce un interval separat este însumat.

În celulele F5:F7, folosim următoarea matrice de funcții pentru a obține totalurile pentru categorii individuale:

=SUMIF(C2:C28; "=Locuinta", B2:B28)

=SUMIF(C2:C28; „=Donații”, B2:B28)

=SUMIF(C2:C28; „=Afaceri”, B2:B28)

Funcția SUMIF rulează pe coloana C care conține categoria. Al treilea argument, totuși, specifică ce coloană trebuie adăugată. În acest caz, doriți să adăugați toate valorile din coloana B, cu condiția ca tipul din coloana C să fie tipul potrivit. Acest lucru ne permite să folosim funcția SUMIF în alte scopuri decât cele numerice.

3. Utilizarea SUMIF-ului Excel pentru a clasifica veniturile după tip

Folosind aceleași abilități de la ultimul element din listă, poți efectuați calcule similare asupra venitului dvs. Schimbați găsirea donațiilor și a cheltuielilor de afaceri pentru găsirea câștigurilor de capital, a dobânzilor acumulate și a veniturilor contractanților.

Dacă aveți mai mult de un tip de venit care se încadrează într-o anumită categorie, puteți utiliza funcția SUMIFS pentru a verifica mai multe condiționale și a rula sume în mai multe categorii. Acest lucru este util pentru cei cu participații care acumulează dobândă, active de capital care au câștigat valoare pe parcursul anului sau portofolii mari de investiții.

De exemplu, vom analiza o foaie de calcul care listează veniturile pe parcursul unui an, clasificate după sursă. Fiecare articol din listă conține o sumă, o dată și un tip. Alături de listă, un set de funcții SUMIF sunt utilizate pentru a totaliza fiecare tip de venit, astfel încât totalurile să poată fi impozitate corespunzător.

În exemplul de mai sus, coloana G este populată folosind următoarea funcție:

=UNIC(D2:D52)

Aceasta oferă o defalcare a fiecărui tip unic de venit enumerat în coloana D. Acest lucru permite coloana H să fie populată cu o serie de funcții SUMIF care fac referire la celulele din coloana G. De exemplu, următoarea funcție din celula H2 oferă totalul tuturor articolelor de tip „venit”.

=SUMIF(D2:D52;G2;B2:B52)

Aceasta oferă o sumă pentru fiecare tip unic de venit enumerat. Fiecare tip de venit este impozitat la o rată diferită, ceea ce face dificilă calcularea a ceea ce se datorează pentru fiecare fără totaluri.

4. Detalierea deducerilor cu SUMIF-ul Excel

Un alt caz de utilizare excelent pentru funcția SUMIF din Excel este totalizarea deducerilor. Multe cheltuieli de-a lungul anului pot fi socotite în raport cu venitul impozabil. Cel mai simplu mod de a ține evidența este să creați o foaie separată doar pentru numărarea deducerilor, apoi începeți să însumați diferite tipuri.

Crearea acestei liste se va baza pe faptul că aveți înregistrări bune în altă parte, așa că este important ca celelalte informații să fie complete. Acestea vă pot economisi o sumă considerabilă de numerar pentru impozite, așa că este vital să țineți pasul cu înregistrarea înregistrărilor pe tot parcursul anului. Procedând astfel, vă puteți economisi timp pentru a reveni la chitanțele vechi.

Având în vedere o listă de tipuri de cheltuieli care pot fi luate în considerare pentru deduceri, le puteți totaliza rapid, ca în exemplul de mai jos.

Acest exemplu folosește o listă de cheltuieli deductibile pe o altă foaie, împreună cu procentul de cheltuieli, pentru a calcula totalul pentru fiecare categorie de deducere. După ce fiecare categorie este determinată, rezultatele sunt adăugate pentru o deducere totală. Totalul fiecărei categorii este determinat cu această formulă:

=SUMIF(C2:C28,E2,B2:B28)*Foaie2!B1

Coloana B de pe foaia 2 conține procentul deductibil al categoriei. În cele din urmă, un total general poate fi calculat simplu cu această funcție:

=SUMA(F2:F4)

5. Utilizarea SUMIF pentru a calcula totalurile pe baza datei în Excel

Funcția SUMIF din Excel poate compara mai mult decât egalitatea între două bucăți de text. De asemenea, poate face comparații de date și chiar poate spune dacă o anumită dată a venit înainte sau după alta.

Totalizarea după dată poate fi utilă pentru cazurile în care a avut loc o schimbare majoră în viață pe parcursul anului, cum ar fi o mutare sau o schimbare în carieră. Știind ce informații au apărut înainte și după, vă poate ajuta să calculați ceea ce se datorează.

Modul ideal de a suma după categorii într-un interval de date fix este utilizarea funcției SUMIFS din Excel. Este similar cu SUMIF standard; cu toate acestea, poate avea mai multe condiționale definite în el:

=SUMIFS(B2:B28, C2:C28, "Locuinta", D2:D28, "<= " & DATA(2022, 2, 5))

În funcția de mai sus, presupunem că a avut loc o mutare dintr-o stare în alta pe 02/05/2022. Aceasta va totaliza toate plățile pentru locuințe care au avut loc în sau înainte de acea zi în categoria „Locuințe”.

În primul rând, această metodă validează că categoria din C2:C28 este corectă, apoi validează că data din D2:D28 este în intervalul de timp corect. În plus, dacă este necesar, puteți adăuga mai multe filtre, cum ar fi însumarea totalurilor peste o anumită sumă sau ignorarea articolelor cu un anumit nume.

Funcția SUMIFS este convenabilă pentru a verifica mai mult de o condiție pe o singură înregistrare, deoarece poate accepta atâtea teste cât este necesar.

SUMIF Excel vă poate ajuta să personalizați complet pregătirea impozitelor

Excel este o modalitate simplă, dar eficientă de a vă organiza înregistrările atunci când vă pregătiți pentru taxe. Acest instrument este indispensabil, cu moduri încorporate de a calcula automat totalurile, de a menține cheltuielile pe categorii și de a determina cât ați câștigat în venituri, dobânzi și dividende.

Ca un bonus suplimentar, este capabil să vă ajute să economisiți bani pentru cheltuieli detaliate și să calculați venituri pentru diferite perioade de timp. Împreună, acestea fac ca funcția SUMIF din Excel să fie de neprețuit pentru oricine își pregătește propriile taxe.