Cum poți evita Crypto Ponzi și schemele piramidale?

De la lansarea Bitcoin (BTC) în 2009, criptomonedele au crescut considerabil și au fost adoptate de mase. Cu toate acestea, creșterea activelor digitale a dus la diverse escrocherii, inclusiv scheme Ponzi și piramidale.

Scopul simplu al acestor escrocherii este să vă fraudeze pe dumneavoastră și pe alți investitori cripto nebănuiți. Deci, ce sunt înșelătoriile cripto Ponzi și piramidale și cum le puteți evita?

Înțelegerea schemelor Ponzi și Pyramid în industria cripto

Crypto Ponzi și schemele piramidale implică actori rău intenționați care ademenesc și fraudează investitori nebănuiți care doresc să câștige profit. În ciuda modului lor de operare diferit, ambele escrocherii promit câștiguri masive din presupusele operațiuni financiare legitime, dar investitorii participanți ajung de obicei cu pierderi uriașe.

Ce este o schemă Crypto Ponzi?

În schemele cripto Ponzi, actorii rău intenționați caută noi investitori, promițându-le randamente masive ale investiției (ROI). Acești fraudatori prezintă diverse planuri de investiții, cum ar fi miza,

tranzacționare automată cu criptomonede, sau tranzacționare prin cripto-arbitraj dar plătiți de fapt investitorii timpurii folosind fonduri de la noi investitori.

Un organizator al schemei Ponzi cripto poate invita investitorii să cumpere un nou token, să spunem „XYZ”, sau să-și împrumute tokenurile existente, poate BTC. Acești organizatori frauduloși ar promite probabil o dobândă masivă, susținând că vor genera venituri pe măsură ce investesc sau angajează activele dvs. De obicei, valorifică tendințele actuale, deci dacă miza de criptomonede este în tendințe, ei ar promite să vă mizeze activele în mod deosebit de profitabil.

Dacă investiți devreme, s-ar putea să fiți plătit și să considerați că schema este legitimă. Acesta este tot un truc pentru a crea hype pentru înșelătorie. De obicei, majoritatea participanților s-au alăturat mai târziu, investindu-și activele și sperând la câștiguri masive. Dar, după angajamente considerabile privind activele, intriganții ar retrage toate activele cripto și ar fugi.

Schemele Ponzi s-ar putea prăbuși, de asemenea, dacă există o lipsă de noi investitori. Deoarece nu există niciun flux, nu va exista nicio modalitate de a genera profituri pentru investitori. În acest moment, intrigătorii ar lua ceea ce este disponibil și ar da un șurub.

Exemplu de scheme Crypto Ponzi

Termenul „scheme Ponzi” a fost dezvoltat datorită lui Charles Ponzi, care a promis investitorilor un ROI de 50% pentru o pretinsă investiție internațională în cupoane de e-mail. Ponzi a plătit investitorii anteriori folosind fonduri de la investitori mai noi și a fugit după ce a adunat o sumă satisfăcătoare de bani.

În mod similar, în 2013, Trendon T. Shavers și firma sa, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), le-au promis investitorilor o dobândă săptămânală de aproximativ 7%, bazată pe tranzacționarea pe piața Bitcoin. Cu toate acestea, BTCST nu vindea sau cumpăra Bitcoin. După ce i-a încărcat pe Shavers și firma sa, cel Securities and Exchange Commission (SEC) a raportat că a realizat un profit net de peste 164.000 USD.

De atunci, au fost expuse mai multe scheme Ponzi cripto, inclusiv Bitconnect, Regalcoin și Mining Max. Aceste scheme au apărut sub diferite forme - platforme false de tranzacționare cripto, servicii de miza, soluții de împrumut, servicii de exploatare în cloud, și roboți de tranzacționare. În cele din urmă, au dus la pierderea fondurilor investitorilor.

Ce este o schemă cripto-piramidă?

O schemă cripto-piramidă implică escrocul inițial care recrutează alți investitori care urmează să recruteze mai mulți investitori și așa mai departe și așa mai departe. La prima vedere, această schemă apare ca o campanie de marketing pe mai multe niveluri (MLM)., în care vânzările sunt conduse printr-o rețea de oameni, grupuri și afaceri. Cu toate acestea, spre deosebire de MLM, schemele criptopiramide nu oferă produse legitime.

La fel ca schemele cripto Ponzi, cei din vârful piramidei câștigă mai mulți bani, iar cei de jos pierd bani. Dacă investitorii cripto invită mai mulți participanți, aceștia pot câștiga mai mult pe măsură ce banii merg de jos în sus.

În schemele cripto Ponzi, fraudatorii prezintă o oportunitate de investiție, cum ar fi dreptul de a cumpăra un activ digital și de a-l vinde la un preț mai mare. Și fiecare investitor trebuie să-și plătească recrutorul pentru șansa de a câștiga acest drept. Apoi, recrutorul va plăti o anumită parte din onorariu celor de la nivelurile superioare ale piramidei.

Exemple de scheme piramidale de criptomonede

În decembrie 2022, Departamentul de Justiție a anunțat că Karl Greenwood, un co-fondator al OneCoin, a pledat vinovat de acuzații de fraudă și spălare de bani după ce a oferit o schemă piramidală de criptomonede de un miliard de dolari. Greenwood și Ruja Ignatova au lansat OneCoin în 2014, oferind ONECOIN, un activ cripto fraudulos, printr-o rețea MLM globală.

Escrocii au susținut că tokenul fals va fi următorul lucru important, probabil anularea Bitcoin. Și acest lucru a dus la numeroși investitori să recruteze din ce în ce mai mulți participanți până când au fost investite peste 4 miliarde de dolari. Greenwood și Ignatova au manipulat prețul tokenului fals pe schimbul de criptomonede fals de la 0,5 EUR la peste 29 EUR, atrăgând investitori nebănuiți până în 2017.

10 semne comune ale schemelor Crypto Ponzi și piramidale

În timp ce schemele cripto Ponzi necesită investiții în active digitale, schemele cripto piramidale necesită să plătiți o taxă, să cumpărați active digitale și să recrutați alți investitori. Iată și alte semne ale schemelor Ponzi și piramidale din industria cripto:

1. În ciuda piața cripto volatilă, aceste escrocherii promit, de obicei, ROI-uri extrem de mari și consistente.
2. Uneori, cripto Ponzi și schemele piramidale pretind că prezintă un risc mic sau deloc pentru investitori.
3. Dacă membrii echipei dintr-un proiect cripto sunt anonimi, ar putea fi un proiect înșelătorie.
4. Atunci când firmele cripto folosesc campanii de marketing masive, elaborate și strălucitoare, probabil că promovează un proiect de înșelătorie.
5. Crypto Ponzi și escrocherii piramidale sunt oferite în mare parte de firme fără licență, neînregistrate și nereglementate.
6. De obicei, firmele care oferă aceste scheme au taxe, comisioane și structuri de investiții complexe.
7. Aceste organizații au, de asemenea, o documentație limitată sau deloc – fără documente albe sau foi de parcurs.
8. Un alt semn comun este că nu există cerințe de investiții; oricine are de obicei voie să investească și să câștige în cripto Ponzi și scheme piramidale.
9. Dacă ați investit într-un proiect de înșelătorie, este posibil să observați că nu vă puteți încasa investițiile sau că organizatorii tot sugerează să vă transferați investițiile.
10. De asemenea, este posibil să observați erori în extrasele de cont sau în calculele plăților atunci când examinați documentele de investiții.

Cum să evitați schemele Crypto Ponzi și Pyramid

În ciuda proeminenței în creștere a cripto Ponzi și a schemelor piramidale, acestea continuă să crească. Este responsabilitatea ta să te protejezi de aceste escrocherii. Iată câțiva pași pe care îi puteți folosi pentru a evita căderea victimelor:

• Înainte de a investi în orice investiție cripto, fă-ți propriile cercetări. Consultați documentele albe, sursele de știri verificate, evaluările investitorilor și afilierile la proiecte.
• Asigurați-vă responsabilitatea confirmând fața sau echipa din spatele fiecărui proiect cripto înainte de a te implica. De asemenea, puteți verifica sentimentul publicului în jurul echipei, dacă este favorabil.
• Atenție la licențe, certificări și afilieri. Asigurați-vă că fiecare organizație cripto cu care aveți de-a face respectă regulile de reglementare relevante. Daca este un finanțare descentralizată (DeFi) proiect, verifica audituri independente și alte certificări relevante.
• Nu te lăsa influențat prin promisiuni de profituri masive. Piața cripto rămâne volatilă și fiecare investiție implică un anumit risc.
• Fiți atenți dacă aflați despre un proiect cripto prin oferte și mesaje nesolicitate. Ar putea însemna că organizația a folosit campanii masive de marketing pentru a atrage investitori nebănuiți.
• Nu investi niciodată mai mult decât poți suporta să pierzi. Fiecare investitor cripto înțelept are o strategie de investiție. Nu investiți mai mult din cauza promisiunilor „sigure” de randamente.

Ce să faci după ce ai căzut victimă la schemele Crypto Ponzi și Pyramid

Dacă aveți noroc, vă puteți retrage o parte din investiție înainte ca schema să se destrame. După ce vă recâștigați bunurile sau chiar dacă nu le puteți recâștiga, ar trebui să raportați înșelătoria autorităților locale. agenții, autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare de stat, SEC, Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) sau Federal Trade Comisia (FTC).

De asemenea, puteți educa alți investitori cu privire la cripto Ponzi și scheme piramidale, astfel încât randamentele false extraordinare să nu-i inducă în eroare.