Popularitatea și creșterea criptomonedelor au atras atenția multor oameni asupra tranzacționării cu criptomonede. În plus, posibilitatea de a obține profituri mai mari cu un cont cu efect de levier a crescut interesul oamenilor. Cu toate acestea, gestionarea greșită a unei tranzacții poate duce la lichidare, în care vă pierdeți toți banii.
Deci, ce este cripto-lichidarea și cum o puteți evita?
Ce este Crypto Liquidation?
Lichidarea criptomonedelor are loc atunci când poziția unui comerciant este forțată să se închidă din cauza unei marje insuficiente pentru a acoperi o pierdere în curs. Se întâmplă deoarece comercianții nu reușesc să acopere cerința de marjă pentru poziția lor cu efect de levier. Prin urmare, poziția unui comerciant va fi lichidată automat, deoarece nu au suficienți bani pentru a-și menține tranzacțiile deschise.
Lichidarea poate fi fie forțată, fie voluntară. O lichidare forțată este închiderea automată a unei poziții atunci când un comerciant nu reușește să mențină fondurile necesare pentru poziție. Pe de altă parte, lichidarea voluntară este atunci când comercianții decid să-și elimine fondurile dintr-o tranzacție care pierde. De asemenea, vine cu privilegiul de a-și închide treptat pozițiile cu efect de levier. O lichidare forțată este executată de către creditor, care este platforma de schimb, în timp ce comerciantul execută o lichidare voluntară.
Levier și lichidare
Utilizarea contului dvs. are avantaje, deoarece vă permite să profitați de pe urma micilor mișcări ale prețurilor. Totuși, dacă nu iei măsuri de precauție, poate fi un dezavantaj major, deoarece te expune la mai multe riscuri. O schimbare bruscă a prețului poate transforma o tranzacție profitabilă într-o pierdere uriașă dacă nu este gestionată bine.
Exploatarea mijloacelor de tranzacționare criptografică împrumutând fonduri suplimentare de la o platformă de schimb pentru a lua poziții de tranzacționare pe care capitalul dvs. actual nu vă poate oferi. Înainte de a vi se împrumuta fonduri suplimentare, platforma de schimb va solicita garanții, ceea ce înseamnă că trebuie să vă predați o parte din capital. Această garanție se numește „marja inițială”. Lichidarea are loc atunci când nu puteți îndeplini cerințele de marjă pentru pozițiile dvs. Cu efect de levier, lichidarea poate avea loc chiar mai rapid.
Să presupunem că aveți 100 USD în portofelul dvs. de tranzacționare și alegeți să utilizați un efect de pârghie de 10x. Pozițiile dvs. vor fi înmulțite automat cu 10, astfel încât să puteți deschide o poziție de tranzacționare de 1.000 USD. În plus, profitul și pierderile dvs. vor fi de zece ori mai mari decât ar fi fost fără efect de pârghie. De exemplu, să presupunem că mergi lung pe BTCUSD (pariiați că piața se va mișca în sus). Dacă tranzacția dvs. câștigă 5%, cu efectul de levier, ar returna 50 USD, ceea ce înseamnă că, cu doar o mișcare de 5%, ați obținut jumătate din marja inițială. Este mult, nu?
Pe de altă parte, dacă tranzacția are ca rezultat o pierdere de 2%, marja dumneavoastră inițială va scădea cu 20 USD. În cazul în care pierderea continuă fără o strategie adecvată de gestionare a riscului cripto pentru a atenua pierderea și mișcarea prețului împotriva ta cu doar 10%, brokerul nu va avea de ales decât să-ți lichideze poziția. Fără efect de levier, ai fi avut doar o pierdere de 10%.
Platformele de schimb efectuează apeluri în marjă înainte de a lichida conturile. Un „apel în marjă” este o cerere din partea bursei dvs. de a depune fonduri suplimentare pentru a preveni închiderea poziției dumneavoastră. Dacă nu reușiți să adăugați mai multe fonduri în contul în marjă, contul dvs. poate fi lichidat. Cu toate acestea, este posibil să nu existe o lichidare dacă comerciantul poate adăuga mai multe fonduri pentru a acoperi pierderile din cont.
Tipuri de lichidare
Există două tipuri de lichidare, diferența lor majoră fiind măsura în care pozițiile dvs. de tranzacționare sunt închise. Ele se referă, de asemenea, la lichidarea forțată și la lichidarea voluntară.
Lichidare parțială
Lichidarea parțială implică închiderea unei părți a poziției dumneavoastră pentru a vă reduce expunerea la risc. Acest tip de lichidare este de obicei voluntară, iar comerciantul face acest lucru pentru a nu-și pierde întreaga miză de tranzacționare.
Lichidare totală
Lichidarea totală implică vânzarea întregului sold de tranzacționare pentru a acoperi pierderile. Apare de obicei în cazurile de lichidare forțată atunci când comerciantul nu îndeplinește cerința de apel în marjă. În astfel de situații, bursa va închide automat pozițiile comerciantului pentru a acoperi pierderile.
În unele cazuri severe, lichidarea poate duce la un sold negativ. Unele burse acoperă astfel de pierderi prin utilizarea diferitelor metode, dintre care decontarea lor cu fonduri de asigurare este una dintre cele mai populare.
Fondul de asigurări
Pentru a acoperi pierderile din pozițiile falimentare, anumite schimburi de criptomonede utilizează diverse metode, dintre care una implică utilizarea fondurilor de asigurare. Aceste fonduri acționează ca o formă de protecție pentru schimburi, permițându-le să acopere pierderile și să aloce suficiente resurse pentru a compensa comercianții profitabili. În caz de faliment, atunci când prețul de lichidare depășește marja inițială, fondul de asigurare va fi utilizat pentru a absorbi pierderea, protejând comercianții cripto de obținerea unui sold negativ.
2 moduri de a evita lichidarea
Există câteva metode pe care le puteți practica și care vă vor ajuta la atenuarea riscului de lichidare.
1. Stabiliți-vă procentul de risc
Este important să decizi câți bani ești dispus să pierzi și ce procent din contul tău de tranzacționare pe care ești dispus să riscați per tranzacție este important. Experții sugerează să nu riscați mai mult de 1% până la 3% din contul dvs. pentru o singură tranzacție. De exemplu, dacă riscați 1% din contul dvs. la fiecare tranzacție, ar trebui să pierdeți cel puțin 100 de tranzacții la rând pentru a vă pierde contul.
Deci, pentru ce este pârghia? Levierul vă poate ajuta să vă atingeți obiectivul de preț cu mici modificări ale prețului investiției dvs. Aceasta înseamnă că vă puteți atinge ținta mai repede decât dacă nu ați folosi efectul de pârghie.
2. Utilizați întotdeauna un stop-loss
Atunci când tranzacționați, este util să utilizați un ordin stop-loss pentru a reduce suma de bani pe care o puteți pierde dacă piața merge împotriva așteptărilor dumneavoastră. De exemplu, dacă setați un ordin stop-loss la 2% sub prețul de intrare, orice pierderi potențiale vor fi limitate la acel nivel dacă tranzacția nu decurge conform planului. Cu toate acestea, pentru că piața cripto poate fi foarte imprevizibilă și volatilă din diferite motive, fără un ordin stop-loss, pierderile pot scăpa de sub control și vă pot face să pierdeți o mulțime de bani sau chiar toate fondurile dvs. de tranzacționare.
Pe lângă limitarea pierderilor potențiale, ordinele stop-loss vă împiedică să luați decizii pripite în timpul instabilității pieței. Majoritatea platformelor de tranzacționare cripto oferă această caracteristică fără costuri suplimentare. Cu toate acestea, este esențial să rețineți că utilizarea unui ordin stop-loss nu garantează că veți obține un profit atunci când tranzacționați, deoarece acest lucru depinde de calitatea luării deciziilor. Totuși, comanda poate ajuta la reducerea ritmului în care pierzi bani.
Gestionați întotdeauna riscurile pentru a evita lichidarea
Pozițiile cu efect de levier pot avea ca rezultat un profit rapid, dar pot duce și la lichidarea contului dvs. cu o singură tranzacție slabă. Prin urmare, este înțelept să folosiți tactici de tranzacționare fiabile împreună cu tehnici de gestionare a riscurilor, cum ar fi ordinele stop-loss și riscurile comerciale predeterminate pentru a atenua șansele de lichidare.
