Ce este Crypto Tax Loss Harvesting și cum funcționează?

Tranzacționarea cripto poate fi un proces dureros. Câștigurile sunt bune, dar pierderile se pot acumula rapid într-un mediu de tranzacționare atât de volatil. Cu toate acestea, există modalități prin care puteți reduce efectul acestor pierderi și aici intervine recoltarea pierderilor fiscale.

Să dezvăluim rapid ce este recoltarea pierderilor de taxe cripto, cum funcționează și dezavantajele sale.

Ce este Crypto Tax Loss Harvesting?

Recoltarea pierderilor fiscale criptografice este o strategie în care vă vindeți activele cripto cu o valoare redusă la pierdere la sfârșitul unui an fiscal pentru a reduce povara fiscală. Această abordare vă ajută să vă maximizați rentabilitatea prin reducerea obligațiilor fiscale.

Cum funcționează Crypto Tax Loss Harvesting?

Când profitați din vânzarea activelor dvs. cripto, acestea sunt supuse impozitului pe câștigurile de capital, ceea ce înseamnă că trebuie să plătiți impozit așa cum este necesar în țara dvs. Cu toate acestea, dacă pierzi bani din tranzacții (sau doar în general!), îi poți folosi pentru a compensa o parte din profit și pentru a reduce suma totală pe care trebuie să o plătești ca impozit.

Să presupunem că cumpărați o criptomonedă în valoare de 5.000 USD la mijlocul anului, iar până la sfârșitul anului, valoarea din cripto s-a redus la 3.000 USD, ceea ce înseamnă că aveți o pierdere nerealizată de 40%, în valoare de $2,000. Dacă vindeți cripto-ul în pierdere, puteți folosi cei 2.000 USD pentru a compensa alte taxe pe care le datorați pentru acel an fiscal sau următorul. Puteți utiliza pierderile de capital pe care le înregistrați din criptomonede pentru a colecta taxe din criptomonede și alte active, inclusiv acțiuni și proprietăți imobiliare.

Unele legi privind impozitarea criptografică vă permit să reportați pierderile dintr-un an fiscal pentru a compensa câștigurile din anul fiscal următor. Puteți face acest lucru dacă aveți o pierdere uriașă sau una care vă depășește câștigul într-un an fiscal. De exemplu, Serviciul Fiscal Intern al Statelor Unite (IRS) permite investitorilor cripto să reporteze până la 3.000 USD din pierderile lor de capital pentru a compensa câștigurile de capital în anii fiscali următori.

Să presupunem că întâmpinați pierderi în investițiile în criptomonede care depășesc câștigurile din anul fiscal curent. Puteți utiliza pierderile în exces, reportându-le înainte pentru a compensa câștigurile de capital viitoare. În acest fel, vă puteți reduce obligația fiscală și puteți economisi bani pe taxe în viitor.

Pentru a profita la maximum de colectarea de pierderi fiscale cripto, trebuie să vă înregistrați activitățile de investiții și rezultatele, adică profituri și pierderi, pentru a facilita calcularea venitului impozabil și pentru a reduce erorile și inconsecvențele atunci când vă raportați la un impozit agenţie.

Vom rezuma modul în care funcționează recoltarea pierderilor de taxe cripto cu următorii pași, astfel încât să puteți înțelege mai bine.

1. Identificați criptomoneda care și-a pierdut valoare. Puteți obține acest lucru comparând prețul pe care l-ați plătit pentru ele cu valoarea lor actuală.
2. Vinde-le pentru a realiza pierderea. Trebuie să vindeți activul înainte de încheierea anului fiscal pentru a solicita pierderile pentru același an.
3. Pentru a reduce datoria fiscală pentru câștigurile dvs. de capital, trebuie să utilizați pierderile din vânzarea acelor active pentru a compensa câștigurile de capital generate de alte investiții.
4. Dacă pierderile suferite din vânzarea activelor cripto neprofitabile depășesc profitul de capital realizat, puteți extinde pierderea de capital pentru a compensa profitul din anul următor. Acest lucru este supus unor limite specifice, astfel cum sunt acceptate de reglementările fiscale din țara sau jurisdicția dvs.

4 dezavantaje ale recoltării pierderilor de taxe criptografice

Mai jos sunt câteva dintre dezavantajele recoltării pierderilor fiscale cripto.

1. Volatilitatea pieței

Volatilitatea pieței cripto vă poate afecta în două moduri atunci când recoltați pierderi fiscale cripto. În primul rând, prețurile criptografice fluctuează rapid, ceea ce face dificilă calcularea câștigurilor și pierderilor. Mișcarea rapidă a prețurilor poate duce la calcule incorecte, sporind șansele de a face erori. De asemenea, vânzarea unui activ cripto cu pierdere vă va face să ratați orice creștere majoră de preț care ar putea apărea la scurt timp după.

2. Proces complex

Recoltarea pierderilor de impozite pe cripto poate fi complicată, mai ales dacă trebuie să calculați valoarea multor criptomonede sau nu sunteți conștienți de implicațiile din țara dvs. privind impozitele pe investițiile cripto. În plus, este posibil să vă fie dificil să urmăriți înregistrările necesare și să calculați cifrele după cum este necesar.

Dacă nu vă puteți calcula singuri taxele cripto, poate fi necesar să solicitați asistența unui expert sau să obțineți software de încredere care înregistrează taxe. Din păcate, chiar dacă aceste opțiuni facilitează calcularea impozitelor, ele pot solicita, de asemenea, să plătiți unele taxe suplimentare, reducând beneficiul general al întregului proces.

3. Modificarea reglementărilor privind criptomonedele

Criptomonedele sunt încă noi, iar reglementările sunt în mare parte neclare și în continuă schimbare. Prin urmare, este posibil să aveți nevoie de ajutor pentru a ține pasul cu cele mai recente legi fiscale din țara sau jurisdicția dvs.

4. Regulă de vânzare la spălat

În general, regulile de vânzare lasă împiedică investitorii să pretindă pierderi din vânzarea unui activ dacă cumpără același activ sau un activ identic cu 30 de zile înainte și după vânzarea acestuia. Regulile de vânzare la spălare diferă ușor de la o țară la alta și poate fi necesar să înțelegeți cum funcționează regula de vânzare la spălat în țara dvs. pentru a ști cum să desfășurați cel mai bine procesul de colectare a pierderilor fiscale. Aceste reguli pot afecta eficacitatea strategiei dvs. de cripto pierdere a impozitelor.

Poate fi necesar să consultați specialiști în domeniul fiscal

Reglementările privind criptomoneda, inclusiv legile fiscale, diferă de la o țară la alta. Diferite țări și jurisdicții au propriile lor legi fiscale. De exemplu, IRS din Statele Unite clasifică cripto-ul ca un activ precum acțiunile și alte active de capital. În plus, suma obținută din cripto este impozitată în funcție de diferite condiții, cum ar fi cât timp ați deținut-o, cum ați obținut-o și categoria dvs. de impozitare, printre altele.

Unele țări nici măcar nu au linii directoare clare cu privire la impozitarea criptografică și s-ar putea să vă fie greu înțelegeți cum funcționează și factorii de luat în considerare atunci când le calculăm, deoarece nu sunt direct. Din aceste motive, este posibil să aveți nevoie de serviciile unui profesionist fiscal pentru a gestiona eficient problemele legate de impozite.