Ar trebui doar să cumpărați și să hodl sau să vă ajustați portofoliul cripto o opțiune mai bună?
Ca investitor cripto, probabil că aveți diverse active digitale în portofoliu, inclusiv cripto-uri cu risc ridicat și cu risc scăzut. Regula generală este să alocați o parte mai mare a portofoliului dvs. activelor cu risc scăzut și o parte mai mică activelor cu risc ridicat. Cu toate acestea, din cauza naturii fluide a pieței cripto, alocațiile dvs. de investiții se vor schimba adesea.
Ca urmare, va trebui să vă reechilibrați portofoliul cripto în mod frecvent. Dar ce înseamnă să-ți reechilibrezi portofoliul și cum ar trebui să procedezi?
Ce este reechilibrarea portofoliului criptografic?
Reechilibrarea portofoliului dvs. cripto implică redistribuirea - cumpărarea și vânzarea - activelor dvs. pentru a le readuce la ponderile lor inițiale.
Să presupunem că creați un portofoliu cu 50% BTC și 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC și DOT. Din cauza variațiilor de preț, DOGE poate deveni mai valoros decât ADA, iar alocarea va deveni 15% și 5%. Cu reechilibrare, veți vinde niște DOGE și veți cumpăra niște ADA pentru a păstra alocațiile inițiale - 10% fiecare.
Vă puteți reechilibra portofoliul cripto doar dacă aveți mai multe active digitale. Deși fiecare cripto are un preț diferit, alocați procente fiecărui activ calculat pe baza unei monede fiduciare. De exemplu, dacă aveți 100 USD și doriți să creați un portofoliu folosind alocările menționate mai devreme, veți avea BTC în valoare de 50 USD și ETH, ADA, DOGE, MATIC și DOT în valoare de 10 USD fiecare.
La fel de piața cripto fluctuează, aceste active ar valora mai mult sau mai puțin în dolari. Cu reechilibrare, le-ai vinde pe cele care valorează mai mult decât ar trebui și ai cumpăra mai multe dintre cele care valorează mai puțin până când îți recâștigi alocarea inițială.
Amintiți-vă că valoarea investiției dvs. se va schimba față de cei 100 USD inițiali. Aceasta înseamnă că va trebui să vă convertiți toate activele în moneda de bază pentru a obține noua valoare, care ar putea fi 90 USD, 150 USD sau orice altceva. Apoi, te-ai reechilibra pe baza acestei noi valori: dacă 150 USD, ai avea BTC în valoare de 75 USD și alte jetoane în valoare de 15 USD fiecare.
Cu reechilibrarea portofoliului, vă puteți menține alocarea investițiilor și raportul risc-recompensă în ciuda pieței cripto volatile. Acest lucru vă va ajuta să atenuați riscurile neplanificate, cum ar fi investirea mai mult în active cripto cu risc ridicat. Cu toate acestea, reechilibrarea portofoliului cripto este pe termen lung strategie de tranzacționare cripto, astfel încât nu veți culege beneficiile imediat.
2 factori de luat în considerare înainte de a vă reechilibra portofoliul cripto
Deși reechilibrarea portofoliului tău cripto este o idee grozavă, câteva detalii afectează cum și când ar trebui să o faci.
1. Tendințele și condițiile pieței
Decizia ta de reechilibrare ar trebui să se bazeze pe așteptările viitoare despre piața cripto. Uneori, un activ le va depăși în mod constant pe toate celelalte și va trebui să-l vinzi pentru a le cumpăra pe cele cu performanțe scăzute la un preț avantajos. Alteori, activele cu risc scăzut s-ar putea depozita, iar vânzarea unui activ „riscant” de înaltă performanță pentru a le cumpăra ar duce la pierderi imense.
De obicei, comercianții se aprovizionează cu cripto-uri cu o capitalizare de piață mai mare, cum ar fi BTC și ETH, pentru a reduce volatilitatea și a minimiza riscul. Cu toate acestea, va trebui să vă reechilibrați portofoliul mai des dacă aveți mai multe monede cu capitalizare de piață medie și mică. Acest lucru se datorează faptului că valorile lor sunt mult mai susceptibile la schimbare.
2. Obiective de investiție și toleranță la risc
S-ar putea să nu fie nevoie să vă reechilibrați portofoliul cripto des dacă aveți o viziune pe termen lung. Acest lucru se datorează faptului că piața cripto rămâne volatilă, iar cumpărarea și vânzarea de active digitale implică taxe și taxe, care ar putea anula câștigurile dvs.
Scopul dvs. de investiție și toleranța la risc vor determina, de asemenea, strategia dvs. de reechilibrare. De exemplu, vă puteți reechilibra dacă alocarea depășește un anumit prag în loc de perioade predeterminate dacă aveți o toleranță scăzută la risc.
Cum să vă reechilibrați portofoliul cripto
Dacă doriți să vă reechilibrați portofoliul cripto, urmați acești pași simpli.
1. Determinați alocarea curentă a activelor portofoliului dvs
Pe lângă alocarea ideală a activelor (de exemplu, 25%, 25%, 25% și 25%), trebuie să cunoașteți alocarea actuală a activelor digitale înainte de a vă reechilibra portofoliul. Aceasta implică ceva matematică; trebuie să vă convertiți activele într-o monedă de bază (de exemplu, dolarul american), să însumați valoarea portofoliului dvs. și să determinați alocațiile și valoarea totală a investiției.
Cu toate acestea, puteți sări peste acest pas dacă utilizați un instrument de reechilibrare automată (mai multe despre asta mai târziu).
2. Identificați activele cripto care trebuie reechilibrate
Să presupunem că doriți un portofoliu cripto cu 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA și 3% DOGE. Toate cele patru active trebuie reechilibrate pe baza alocărilor curente de mai sus (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA și 0,9 DOGE). Va trebui să vindeți BTC până când acesta devine 70% din noua valoare totală a investiției și să cumpărați mai mult ETH, ADA și DOGE până când își recâștigă alocațiile dorite.
Ca și în pasul 1, puteți renunța la această parte cu un instrument de reechilibrare automată a portofoliului criptografic.
3. Alegeți o strategie de reechilibrare
În general, există trei strategii de reechilibrare pe care le puteți adopta.
În primul rând, puteți utiliza o strategie de reechilibrare a pragului, în care activele dvs. sunt ajustate după ce trec un anumit punct. De exemplu, puteți limita modificările de alocare la 15%. Odată ce alocarea unui activ depășește acest punct, fie în negativ, fie în pozitiv, vă reechilibrați. Această metodă este cea mai bună dacă aveți o viziune pe termen lung și nu doriți să cheltuiți mult pe comisioane de tranzacție.
O altă strategie pe care ați putea să o implementați este reechilibrarea cripto periodică sau calendaristică. Cu această metodă, ați stabili un program regulat de reechilibrare. Dacă reechilibrați săptămânal, vă veți ajusta activele la alocările inițiale la ora prestabilită în fiecare săptămână. Această strategie v-ar ajuta să mențineți o strângere mai fermă asupra portofoliului dvs. de cripto, asigurând o deviere mai mică a portofoliului și o investiție de risc bine ajustată.
Alternativ, puteți folosi o strategie hibridă de reechilibrare, o combinație de calendar și prag. Cu această metodă, v-ați ajusta portofoliul de fiecare dată când un activ traversează un anumit punct și într-un program.
4. Implementați-vă strategia
După selectarea unei strategii de reechilibrare a portofoliului, o puteți implementa manual sau automat.
O abordare manuală înseamnă calcularea alocărilor și executarea singur a tranzacțiilor necesare. Trebuie să efectuați toți pașii rapid, deoarece piața cripto este foarte fluidă. De asemenea, trebuie să înregistrați cu atenție fiecare tranzacție pentru a monitoriza performanța portofoliului dvs. și pentru a vă determina câștigurile de capital în scopuri fiscale.
Alternativ, puteți folosi un instrument de reechilibrare a portofoliului cripto, cum ar fi creveți, pentru a face calculele, a identifica activele care trebuie reechilibrate, a implementa strategia și a înregistra toate tranzacțiile. Vă puteți conecta schimburi cripto sigure precum Coinbase, Binance și Kraken și unele dintre cele mai bune portofele cu criptomonede precum MetaMask și LedgerLive. Înainte de a utiliza acest instrument de reechilibrare, încercați un cont demo pentru a determina dacă este cel mai potrivit pentru dvs.
Nu vă lăsați portofoliul cripto dezechilibrat
Ajustarea portofoliului de criptomonede vă poate ajuta să atenuați riscurile prezente pe această piață volatilă. Examinați-vă obiectivele de investiție și toleranța la risc și determinați cea mai bună strategie de reechilibrare a portofoliului cripto pe care să o urmați. Apoi, ține-te de el.
Și veți fi pe cale să vă gestionați mai bine activele digitale!
Informațiile de pe acest site web nu constituie consiliere financiară, consiliere de investiții sau consiliere comercială și nu trebuie considerate ca atare. MakeUseOf nu oferă consiliere cu privire la nicio chestiune de tranzacționare sau investiție și nu sfătuiește ca vreo anumită criptomonedă să fie cumpărată sau vândută. Efectuați întotdeauna propria diligență și consultați un consilier financiar autorizat pentru consiliere în materie de investiții.