Ce sunt AML și KYC în Crypto și cum diferă?

Ecosistemul criptomonedelor este un ocean plin de câteva acronime importante pe care nu le poți trece cu vederea și poate fi copleșitor să le înveți pe toate. Cu toate acestea, două pe care le veți auzi din când în când în ecosistem sunt AML și KYC.

Anti-Money Laundering (AML) și Know Your Customer (KYC) sunt două procese de reglementare care se străduiesc să prevină criminalitatea financiară și să promoveze transparența în industria cripto.

Dar prin ce se deosebesc acestea ca domeniu de aplicare?

Ce este AML în Crypto?

AML înseamnă Anti-Money Laundering. AML este o serie de proceduri și reglementări care împiedică infractorii să folosească criptomonede acoperă urmele veniturilor lor din activități ilegale, denumite spălare de bani sau spălat.

Este un proces în care acești criminali camuflează plățile activității criminale pentru a face să pară că provine dintr-un mijloc legitim. Cu această deghizare, pot cheltui și investi bani fără a ridica sprâncene. Datorită anonimatului său, cripto face apel la criminali ca o modalitate de a spăla (spăla) banii.

Ca măsură de combatere a activității ilicite cu cripto, guvernele au introdus reglementări și procesele care supun schimburilor cripto și altor întreprinderi care se ocupă de tranzacții cripto pentru a implementa niște pași pentru combaterea spălării banilor. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) din Statele Unite, Financial Conduct Authority (FCA) din Regatul Unit, și Unitatea de Informații Financiare (FIU) din Uniunea Europeană sunt exemple principale de agenții guvernamentale care supraveghează AML reguli.

Ei implementează reglementări pentru a verifica identitățile persoanelor care fac tranzacții în cripto, le monitorizează activități și raportați orice activitate suspectă care ar putea sugera spălarea banilor către persoane relevante Autoritățile.

Ce este KYC în Crypto?

KYC înseamnă Know Your Customer, care se referă la procedurile pentru instituțiile financiare implicate criptomonede pentru a preveni furtul de identitate, frauda și alte activități criminale prin verificarea dvs identitate.

Schimburile de criptografii doresc să se asigure că sunteți exact cine pretindeți că sunteți și nu un criminal fraudulos prin colectarea informațiilor dvs. personale și a documentelor de identificare emise de guvern. Apoi, vă verifică identitatea prin potrivirea informațiilor pe care le-ați furnizat cu înregistrările publice sau efectuând verificări ale antecedentelor.

Odată ce identitatea dvs. a fost verificată, vi se acordă un anumit acces la serviciile lor. În plus, dovada veniturilor sau a adresei vă va oferi acces nelimitat la serviciile lor.

Cele mai bune schimburi criptografice precum Binance, Coinbase și Kraken efectuați acest proces atunci când înregistrați noi clienți. De fapt, a Schimbul cripto fără KYC ar trebui să ridice semnale roșii despre legitimitatea acesteia. Ceva demn de remarcat este faptul că reglementările KYC diferă în funcție de țară și regiune. Unele regiuni pot fi mai mult sau mai puțin stricte cu KYC.

Care sunt asemănările și diferențele dintre AML și KYC?

La început, AML și KYC încearcă să prevină activitățile ilegale din lumea cripto. Dar, în timp ce AML se concentrează pe eliminarea spălării banilor în mod specific, KYC se concentrează pe prevenirea fraudei și a altor activități ilegale. Ambele lucrează braț la braț pentru a se asigura că criptomoneda este utilizată în mod legitim.

Pentru a vă ajuta să înțelegeți mai bine acest lucru, imaginați-vă AML și KYC ca o echipă de detectivi care lucrează din greu pentru a-i prinde pe cei răi din lumea criptomonedei. AML este detectivul de teren aflat într-o misiune care caută spălatori de bani. În schimb, detectivul nostru KYC din birou se ocupă de documentele de verificare a documentelor de identitate pentru a se asigura că nimeni nu folosește identități false pentru a comite activități nefaste. Indiferent de locul în care își vor îndeplini sarcinile, ei sunt o echipă puternică care se asigură că lumea cripto este în siguranță.

O diferență principală pe care nu trebuie să omitem să o evidențiem este implementarea lor. Reglementările CSB sunt de obicei aplicate de agențiile guvernamentale, cum ar fi Grupul de acțiune financiară (FATF), la nivel global. Pe de altă parte, este datoria instituțiilor financiare (de exemplu, schimburile de criptomonede sau băncile) să implementeze KYC. Aceasta reprezintă o parte majoră a practicilor de management al riscului.

AML și KYC sunt două fețe ale unei monede

Anti-spălarea banilor și Know Your Customer diferă în ceea ce privește domeniul de aplicare, dar în cele din urmă funcționează pentru a atinge un obiectiv comun - prevenirea infracțiunilor financiare și promovarea transparenței și legitimității în ecosistemul cripto.