Una dintre cele mai mari amenințări la adresa oricărui trader de criptomonede este să fie ars de așa-numitele schimburi imbricate, care vă pot epuiza rapid fondurile atunci când încercați să le încasați într-o altă monedă. Aceste schimburi sunt nesigure și cel mai bine este să le evitați.
Ce este un schimb criptografic imbricat?
Un schimb de criptomonede imbricat oferă clienților săi servicii cripto printr-un cont pe o altă platformă. Acționează ca o punte între clienții săi și serviciile dintr-un schimb criptografic ales.
Bursele imbricate nu au un mecanism propriu de schimb, ci depind de alte burse reglementate. Platforma este ca o bancă; atunci când clienții depun bani, banca îi ia și îi depune din nou într-o bancă reglementată.
Cum funcționează un schimb criptografic imbricat?
Bursele imbricate au conturi pe platforme cripto populare și permit clienților lor să tranzacționeze folosind aceste conturi imbricate. Ceea ce câștigă bursele imbricate din operațiunile lor sunt comisioanele intermediare. Ei reflectă activitățile clienților lor pe platforma oficială, cunoscută sub numele de gazdă, și păstrează comisionul acumulat din tranzacții. Toate acestea se fac fără știrea și acordul clientului.
Mulți preferă conturile imbricate din cauza vitezei tranzacțiilor și a absenței unui proces strict de autentificare. Baza de clienți a acestor schimburi cuprinde de obicei utilizatori ignoranți, escroci, escroci și chiar unele organizații teroriste.
Când finalizați o tranzacție cripto pe o platformă de tranzacționare securizată, trebuie să treceți prin verificări împotriva spălării banilor (AML) și a cunoașterii clientului (KYC). Aceste verificări sunt în vigoare pentru a vă verifica identitatea și pentru a confirma că fondurile pe care încercați să le depuneți nu sunt venituri din activități ilegale.
Cu toate acestea, aceste verificări pot dura până la 30 de zile. Acest lucru poate determina unii utilizatori să opteze pentru schimburi imbricate, a căror altă atracție este anonimatul lor criminal. În plus, verificările TAML și KYC sunt laxe sau lipsesc complet, permițând finalizarea operațiunilor de tranzacționare criptografică mai rapid decât de obicei și fără supraveghere.
Când utilizați schimburi imbricate, fondurile dvs. au puține sau deloc garanții de siguranță. De asemenea, este posibil să finanțați indirect operațiuni ilegale, cum ar fi traficul de arme și terorismul. Și asta nu este tot.
Deschiderea unui cont cu un schimb imbricat înseamnă că contul dvs. nu există din punct de vedere tehnic, deoarece acum aparține schimbului. Poate fi închis din mai multe motive, iar depozitul dvs. ar fi dispărut instantaneu, fără nicio șansă de recuperare.
Schimb criptografic imbricat vs. Schimb criptografic descentralizat: care este diferența?
La prima vedere, schimburi cripto descentralizate (DEX-urile) ar putea arăta similar cu platformele imbricate din cauza absenței verificărilor KYC. Dar există diferențe notabile între ambele.
Spre deosebire de schimburile imbricate, DEX-urile conectează cumpărătorii direct la vânzători, fără a deține criptomoneda pe schimb. Schimburile descentralizate sunt complet automatizate cu contracte inteligente, calcule și algoritmi complecși. Dar un schimb imbricat va prelua controlul asupra cripto-ului dvs. în timp ce angajează serviciile unei alte platforme.
Puteți urmări tranzacțiile efectuate pe o platformă descentralizată înapoi la contul sursă. Dar cu schimburile imbricate, nu puteți, deoarece de obicei folosesc metode subtile, cum ar fi schimbul de cripto pentru numerar portabil.
Caracteristici standard ale unui schimb criptografic imbricat
Agențiile de aplicare a legii și bursele reglementate au încercat să scape de conturile imbricate, dar modul lor de operare a făcut detectarea dificilă. Acest lucru se datorează faptului că aceste platforme se mascadă în mod constant ca schimburi reglementate. Cu toate acestea, uitați-vă la următoarele semne pentru a evita tranzacțiile cu schimburi criptografice imbricate și pentru a vă păstra fondurile în siguranță.
Rate de schimb diferite
Înainte de a utiliza orice platformă de schimb, verificați cursurile de schimb, de obicei afișate pe pagina lor de destinație. Este posibil să aveți de-a face cu un schimb criptografic imbricat dacă există mai multe variante. Platformele imbricate au conturi diferite pe diferite platforme reglementate. Și cu fiecare platformă reglementată având un curs de schimb specific, acest lucru va duce la rate diferite pe schimbul cripto imbricat.
Verificare KYC/AML
După cum am menționat mai devreme, schimburile imbricate folosesc absența proceselor de verificare ca atracție. Verificările KYC și AML durează de obicei ore sau câteva zile. Prin urmare, orice platformă care vă permite să tranzacționați o sumă substanțială cu un proces de autentificare puțin sau deloc este cel mai probabil imbricată.
Un alt semn indicator ar fi absența unui plafon de tranzacție, chiar și cu funcții avansate de tranzacționare.
Verificare Blockchain Explorer
Puteți verifica locația tranzacțiilor și sursa cripto-ului atunci când doriți să vă retrageți pentru a confirma dacă o platformă este imbricată. Puteți face acest lucru folosind un explorator blockchain. De exemplu, dacă există o adresă externă necunoscută sau cripto-ul dvs. este trimis în portofelul altui schimb, este posibil să lucrați cu un schimb criptografic imbricat.
3 motive pentru care nu ar trebui să utilizați un schimb de criptografii imbricat
Deși tranzacțiile cripto pot fi mai rapide pe platformele de schimb imbricate cu verificare neglijentă, ar trebui să evitați aceste platforme din mai multe motive.
1. Fără garanții
Spre deosebire de reglementat, schimburi cripto sigure, platformele imbricate nu oferă nicio garanție pentru siguranța fondurilor dvs. În plus, din moment ce sunt mereu în fugă de organele de aplicare a legii și de reglementare financiară, acolo este o șansă că aceste schimburi imbricate vor trage covorul asupra tuturor operațiunilor lor și vor dispărea odată cu dvs cripto.
În plus, platformele gazdă în cele din urmă pescuiesc conturile imbricate și le închid definitiv.
2. Reprimarea forțelor de ordine
Schimburile imbricate sunt un refugiu pentru răscumpărători, escroci și mulți alții cu fonduri ilegale, care caută o modalitate de a-și curăța banii transformându-i în criptomonedă. Agențiile de aplicare a legii sunt mereu în căutarea unor conturi imbricate, închizându-le imediat ce sunt detectate, ceea ce înseamnă că și fondurile dvs. vor fi înghețate.
De asemenea, vă puteți confrunta cu consecințe legale dacă se descoperă că vă asociați cu bună știință cu schimburi imbricate.
3. Sprijinirea activităților criminale
Puteți sprijini indirect activități ilegale, cum ar fi criminalitatea cibernetică și terorismul, folosind un schimb imbricat. Depunerea continuă a cripto-ului pe schimburile imbricate le menține pe linia de plutire și le permite celor implicați în activități ilicite să își curețe fondurile în mod convenabil.
Evitați schimburile imbricate, tranzacționați cu schimburi reglementate
Nu utilizați schimburi imbricate. Crypto-ul dvs. ar putea dispărea fără avertisment și nu veți avea nicio modalitate de a căuta recurs.
Întotdeauna tranzacționați cu burse reglementate. Ele oferă garanții că cripto-ul tău este în siguranță. Verificările lor KYC și AML pot dura ceva timp pentru a fi finalizate, dar nu există niciun substitut pentru securitatea fondurilor dvs.
