Trista realitate a finanțelor este că banii, de cele mai multe ori, vin cu escrocherii. De-a lungul ascensiunii fulgerătoare a criptomonedei ca industrie și tehnologie blockchain, am văzut că activități frauduloase au afectat atât investitorii, cât și cei care le-au adoptat.
În timp ce frauda cripto a afectat industria încă de la înființare, creșterea acestor furturi pune în pericol adoptarea și acceptarea criptomonedei.
Având în vedere acest lucru, să ne uităm la modul în care frauda criptografică afectează investitorii și abordările care pot fi luate pentru a atenua impactul criminalității cibernetice care implică cripto.
Tipuri de fraudă cu criptomonede
Frauda criptografică poate veni într-un varietate de forme și dimensiuni și poate include un comportament criminal, cum ar fi:
Crima financiară
Deoarece criptomoneda poate fi distribuită cu ușurință digital, tranzacțiile sale instantanee și portabilitatea fără margini au făcut din criptomonedă un instrument puternic pentru evitarea impozitelor, spălarea banilor și mită.
ICO-uri false
ICO-urile (Oferte inițiale de monede) au devenit proeminente spre sfârșitul celui de-al doilea ciclu al Bitcoin. Aceste ICO-uri implică lansarea unei criptomonede nou-nouțe și sunt de obicei comercializate pentru noii veniți în spațiul cripto care caută un profit rapid. Din păcate, multe ICO-uri sunt făcute din puțin, constând din membri ai echipei falși și cărți albe de tăiat și lipiți în timp ce vând monede inexistente investitorilor nebănuiți.
Pompă și benzi
Scheme de pompare și descărcare a devenit utilizat pe scară largă în ultimii ani, deoarece proprietarii de monede au încercat să manipuleze piețele susținând că o cripto a fost stabilită pentru o creștere substanțială înainte de a se vinde odată ce a fost atinsă o țintă mult mai mică. Aceste tentative false de a genera hype pentru o monedă nu se deosebesc de manipularea tradițională a pieței de valori.
Scheme Ponzi
Nu prea asemănătoare cu pompa și descărcarea, schemele Ponzi sunt, de asemenea, un vehicul popular folosit în criptomoneda pentru a aduce bogăție pentru deținătorii de lungă durată ai unui activ, atragând noi adoptatori genera mai multi bani.
Furt
Crypto-ul este, de asemenea, plin de forme mai tradiționale de furt, în care hackerii pot intra în portofelele criptografice ale utilizatorilor și pot fura moneda lor digitală. Pentru a face acest lucru, ei pot crea schimburi de criptomonede false pentru a păcăli utilizatorii să trimită bani sau să folosească portofele false pentru a factura utilizatorilor care nu bănuiesc. Există și câteva escrocherii de tip phishing care duc la furtul criptografic.
Una dintre cele mai populare moduri de a face publicitate înșelătoriilor cu criptomonede este plata celebrități și influenți pentru a le comercializa. Din păcate, din cauza ritmului rapid al pieței cripto, multe celebrități au convenit să promoveze scheme de criptomonede fără cunoștințe prealabile despre activul în sine. Drept urmare, am văzut persoane publice precum Floyd Mayweather, DJ Khaled și Kim Kardashian acuzați de SEC pentru implicarea lor în promovarea criptomonedelor pe rețelele sociale.
5 pași care vor limita frauda criptografică
Cu diferite forme de fraudă cu criptomonede răspândite în industrie, firmele trebuie să ia măsuri pentru a asigura siguranța investitorilor. Deși descentralizarea trebuie menținută, pot fi utilizați cinci pași esențiali pentru a ajuta la protejarea cripto-ului de activitățile frauduloase.
- Prioritizează verificarea identității
- Utilizați instrumente de îmbogățire a datelor
- Bun venit noul regulament
- Îmbunătățiți interfețele utilizatorului
- Educație pentru utilizatorii cripto, noi și vechi
Să aruncăm o privire la acestea mai detaliat.
1. Prioritizează verificarea identității
În timp ce multe firme cripto folosesc o anumită formă de verificare a identității prin măsuri KYC și AML, actul de încărcarea unei imagini a actului de identitate al unui client și adăugarea fotografiei acestuia nu este suficient de puternică pentru a opri de unul singur fraudă.
Este esențial ca firmele să adopte metode de verificare mai cuprinzătoare pentru a confirma identitatea. Una dintre cele mai eficiente moduri de a realiza acest lucru este prin verificarea blockchain.
Verificarea blockchain poate ajuta la aducerea de servicii de identitate dinamice, pe care firmele le pot folosi pentru a-și recunoaște utilizatorii în timp real. Aceasta poate include o serie de seturi de date existente, cum ar fi documente de identitate și date contextuale, cum ar fi telefonul numere și adrese IP, în timp ce le faceți referințe încrucișate cu date terțe, cum ar fi înregistrarea alegătorilor informație.
Această formă de verificare încrucișată dinamică poate ajuta la protejarea utilizatorilor de activități frauduloase și cazuri de identități duplicate.
Instrumentele de îmbogățire a datelor pot, de asemenea, ajuta firmele să își identifice mai bine clienții pe baza unei serii de valori pe care amprenta lor digitală le lasă în urmă.
Chestiuni precum utilizarea VPN-urilor, adrese de e-mail de unică folosință, conturi false de rețele sociale și altele indicatorii contextuali pot fi utilizați pentru a semnala orice activitate potențială frauduloasă înainte de a avea ocazia să o facă dăuna.
Aceste instrumente de îmbogățire sunt deja disponibile pe scară largă, iar firmele de securitate cibernetică precum SEON sunt un exemplu de servicii cripto antifraudă care pot oferi căutări inverse de e-mail. căutări inverse pe rețelele sociale, amprentarea dispozitivului și o serie de alți identificatori de risc care pot ajuta mai multe firme de criptomonede să evite pierderile mari din cauza infracțiunilor. activitate.
3. Bun venit noul regulament
Este posibil să existe un echilibru între o reglementare mai strictă și realizarea unui peisaj cripto descentralizat, dar firmele trebuie să colaboreze cu autoritățile de reglementare pentru a construi un cadru de reglementare propice.
Întâmpinând mai multe balustrade de reglementare care să crească odată cu popularitatea cripto, utilizarea schimburilor în tot nordul America, Regatul Unit, Uniunea Europeană, Asia și restul lumii pot beneficia de o mai mare securitate în întreaga lume tabla.
De exemplu, schimburile de criptomonede din SUA ar trebui să fie reglementate de BSA, dar încă nu vedem legile modificate pentru a se aplica în mod specific furnizorilor de servicii de active digitale. Este vital să remediați aceste lacune pentru a oferi un nivel mai cuprinzător de protecție.
4. Îmbunătățiți interfețele utilizatorului
În ultimele luni, am văzut site-uri web de înșelătorie cripto pretinzând că sunt burse și piețe NFT pentru a păcăli investitorii să cumpere jetoane imaginare sau să plătească pentru criptomonede care nu există.
Acest risc este deosebit de pertinent în lumea NFT-urilor datorită volumului de active care circulă prin piețe precum OpenSea și ușurinței cu care escrocii pot duplica token-urile nefungibile.
Având în vedere acest lucru, firmele trebuie să se asigure că interfețele lor de utilizator sunt cât mai ușor de utilizat și de încredere posibil pentru a preveni ca vizitatorii să se piardă sau să facă clic pe linkuri frauduloase. În plus, adăugarea de elemente web care sunt mai dificil de reprodus de către escroci poate fi, de asemenea, un avantaj pentru a ajuta la combaterea fraudei.
5. Educație pentru utilizatorii cripto, noi și vechi
Fiecare firmă care se confruntă cu criptomonede cu ambiția de a primi noi investitori trebuie să utilizeze un portal de învățare care să sprijine educația despre siguranța online.
Multe schimburi online precum Coinbase își construiesc deja resursele de învățare, cu un accent deosebit pe mecanica blockchain și pe detectarea fraudelor.
Fiind o industrie relativ nouă, multe acțiuni frauduloase se bazează pe utilizatorii înșelători care nu sunt pe deplin familiarizați cu industria. Firmele cripto trebuie să atenueze acest lucru ca o prioritate.
Pregătește calea pentru adopția generală
Poate cel mai important, adoptarea unei abordări proactive pentru limitarea activității frauduloase în cripto va forma piatra de temelie pentru adoptarea generală. Pentru mulți potențiali investitori din întreaga lume, criptomonedele sunt ciudate și misterioase, iar percepțiile se pot îndrepta rapid către legăturile peisajului cu piața neagră și activitatea criminală.
Prin resurse de învățare și reglementări mai eficiente, cripto poate deveni un mediu sigur pentru toți și un loc pentru ca investitorii să prospere fără teama de a-și pierde activele.
