6 moduri în care vă puteți pierde banii folosind schimburile criptografice și cum să le evitați

Recomandări cheie

• Hack-urile și încălcările de securitate sunt frecvente în schimburile cripto, așa că este important să folosiți platforme de renume și să luați măsuri standard de securitate.
• Feriți-vă de înșelătoriile cripto, cum ar fi ICO-urile false și schemele Ponzi și căutați întotdeauna înainte de a vă depune cripto-ul pe orice platformă.
• Problemele de reglementare vă pot afecta accesul la schimburile cripto, așa că verificați reglementările asociate și respectați orice cerințe înainte de a utiliza un schimb.

Odată cu cât de populare și răspândite au devenit criptomonedele precum Bitcoin, din ce în ce mai mulți oameni apelează la schimburile cripto care facilitează tranzacționarea, investiția și stocarea activelor digitale.

Probabil ați folosit sau vizionat reclame despre mai mult de una dintre aceste platforme, dar probabil că nu cunoașteți toate riscurile asociate. Iată șase moduri în care oamenii pierd bani pe schimburile cripto și cum poți evita aceste capcane.

1. Hack-uri și încălcări de securitate

Hackurile și încălcările de securitate sunt obișnuite în industria cripto, mai ales din cauza naturii digitale a criptomonedelor. Desigur, acest lucru se întâmplă și în schimburile cripto. Hackerii pot ataca întreaga platformă, un cont individual sau portofel de pe platformă, o tranzacție sau una dintre unitățile de stocare ale schimbului.

Rapoartele CNN Business că hackerii au furat criptomonede în valoare de 3,8 miliarde de dolari numai în 2022, deși aceasta includea schimburi criptografice și finanțare descentralizată (DeFi) protocoale. Totuși, hackurile platformei cripto au fost comune în 2022. De exemplu, hackerii au furat peste 600 de milioane de dolari din portofelul FTX în 2022, la câteva ore după ce bursa a declarat faliment.

Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart și Coincheck sunt alte schimburi cripto care au fost piratate - unele dintre ele cele mai proaste hack-uri criptografice vreodată. Hackerii fură de obicei cheile private ale investitorilor sau ale administratorilor platformei sau introduc sau exploatează erori sau vulnerabilități în portofelele sau software-ul bursei.

Ar trebui să utilizați doar platforme recunoscute pe scară largă, sigure și de renume, cu standarde de securitate ridicate. Deși acest lucru nu va elimina hack-urile, vă va permite să profitați de măsurile și informațiile standard de securitate. Asigurați-vă că activați autentificarea cu doi factori, folosiți parole puternice, protejați-vă dispozitivele și evitați e-mailurile și linkurile de phishing care caută să vă determine să dezvăluiți informațiile contului dvs.

În plus, puteți utiliza un schimb descentralizat (DEX) în loc de unul centralizat, deoarece DEX-urile vă permit să vă stocați cheile private. Drept urmare, vă puteți stoca activele offline, folosind portofele hardware care sunt mai greu de piratat. Chiar și atunci când utilizați un schimb centralizat, puteți lua în considerare utilizarea unuia cu depozitare frigorifică.

2. Escrocherii criptografice

Spre deosebire de hack-uri, care nu necesită participarea investitorilor pentru pierderi, escrocherii necesită participarea dvs.

Mai multe schimburi de cripto înșelătorii comit înșelătorii în diferite forme, inclusiv oferte inițiale de monede false (ICO), scheme Ponzi, scheme de pompare și descărcare și asistență pentru clienți frauduloasă. Aceste escrocherii implică de obicei promisiuni de rentabilitate ridicată, oferte exclusive, amenințări sau înșelăciune. În cele din urmă, aceste schimburi vă iau cripto-ul și manipulează piața sau pur și simplu dispar.

Un exemplu popular este înșelătoria OneCoin. Datorită marketingului agresiv al echipei și promisiunilor de rentabilitate masivă, mulți oameni au investit peste 4 miliarde de dolari. Cu toate acestea, escrocheria s-a desfășurat în 2017 după ce creierul, Ruja Ignatova, a dispărut.

Cercetați întotdeauna înainte de a vă depune criptomonul pe orice platformă. Citiți documentele albe cripto, verificați membrii echipei, asistența pentru clienți și conducerea și citiți recenzii credibile ale clienților. Dacă întâlniți oferte nesolicitate care par prea bune pentru a fi adevărate, ar trebui să alergați în direcția opusă.

3. Probleme de reglementare

Reglementările criptografice variază de la o țară la alta, iar aceste legi se modifică frecvent. Unele țări, cum ar fi China și Arabia Saudită, interzic tranzacționarea cripto, unele, precum Regatul Unit și Statele Unite, taxează Tranzacțiile cripto, iar unele, cum ar fi Malta și Germania, necesită KYC (cunoaște-ți clientul) sau AML (anti-spălarea banilor) conformitate.

Aceste reglementări pot afecta modul în care accesați și utilizați schimburile cripto. Ele pot duce, de asemenea, la amenzi sau la confiscarea bunurilor dumneavoastră. De asemenea, atitudinea de reglementare a unei țări influențează ceea ce se întâmplă cu activele tale în caz de faliment sau hack-uri.

Pentru a evita pierderile din cauza problemelor de reglementare, verificați reglementările asociate înainte de a utiliza orice schimb criptografic într-o țară sau regiune. Asigurați-vă că respectați orice cerințe sau obligații care vi se aplică în calitate de utilizator sau comerciant cripto. Apoi, înainte de a continua, verificați dacă schimbul urmează reglementări privind cunoașterea clientului (KYC) și împotriva spălării banilor (AML) sau orice alte cerințe legale.

4. Defecțiuni tehnice pe platformă

Hardware-ul, software-ul, protocoalele sau serviciile de schimb criptografic pot funcționa defectuos din cauza erorilor, erorilor, actualizărilor, supraîncărcării sau din mai multe alte motive.

Oricât de trecătoare, aceste erori pot cauza întârzieri sau erori ale tranzacțiilor. Uneori, erorile tehnice pot interzice accesul la fonduri sau pot expune fondurile hackerilor.

Încă o dată, folosiți întotdeauna schimburi de încredere și testate cu sisteme de securitate robuste; evitați-le pe cele care apar mereu în știri pentru erori tehnice nerezolvate. Când alegeți o bursă cu care să tranzacționați, testați-l cu tranzacții mici. S-ar putea să nu fie înțelept să sari direct cu tranzacții grele.

Atenție la întârzieri sau coduri de eroare atunci când utilizați schimbul, de exemplu, când vă conectați sau reveniți la o pagină anterioară. De asemenea, ar trebui să raportați orice probleme sau erori ciudate echipei de asistență a bursei, să vă monitorizați în mod regulat soldul și istoricul tranzacțiilor și să faceți copii de rezervă ale datelor.

5. Volatilitatea pieței și deciziile slabe de tranzacționare

Din cauza natura extrem de volatilă a piețelor cripto, prețurile criptomonedelor fluctuează larg și imprevizibil. Puteți cumpăra un jeton în jurul prânzului, iar prețul și volumul acestuia sunt foarte diferite până la miezul nopții; este posibil în cripto!

Aceste fluctuații sălbatice ale prețului, volumului și lichidității pot afecta profiturile și pierderile. Puteți înregistra mai multe pierderi dacă cumpărați sau vindeți criptografiile fără o strategie inteligentă de tranzacționare sau de investiții.

Pentru a evita pierderile, ar trebui să aveți un plan de tranzacționare sau de investiții clar și realist, care să se potrivească obiectivelor, bugetului și apetitului pentru risc. Acest plan ar trebui să includă strategii, cum ar fi să riscați doar 1-2% din capitalul dvs. per tranzacție. Cu toate acestea, limitați cât de des tranzacționați pentru a evita acumularea de comisioane de tranzacție.

Să te educi cu privire la tendințele și indicatorii de pe piața cripto este, de asemenea, o idee bună. De asemenea, puteți investi în instrumente de tranzacționare cripto bazate pe inteligență artificială (AI). care vă va ajuta să evitați tranzacțiile impulsive și să vă protejați profiturile.

6. Taxe mari de tranzacție sau gaze

Când trimiteți sau primiți cripto, suportați taxe de tranzacție. În mod similar, suportați taxe de gaz atunci când executați contracte inteligente sau tranzacții în rețeaua Ethereum.

Taxele de tranzacție și de gaz variază între burse, în funcție de congestionarea rețelei, complexitatea tranzacției și cererea; uneori, taxele pot depăși suma pe care o trimiteți sau primiți. Aceste taxe pot afecta profiturile și economiile dvs. de tranzacționare în timp.

Înainte de a alege un schimb, verificați taxele acesteia. De asemenea, luați în considerare activele pe care le veți deține sau le veți tranzacționa; unele rețele, cum ar fi Ethereum, suportă taxe de gaz extrem de mari. Puteți utiliza platforme care oferă comisioane sau reduceri mici, cum ar fi soluțiile Layer 2 (de exemplu, Polygon), schimburi descentralizate (de exemplu, Uniswap) sau agregatoare (de exemplu, 1 inch).

Mai mult, vă puteți cronometra tranzacțiile pentru a evita perioadele de congestionare a rețelei și cerere mare.

Păstrați-vă activele pe schimburile criptografice

Schimburile de criptomonede sunt o modalitate excelentă de a deține sau de a tranzacționa criptomonede, mai ales pentru că sunt convenabile și ușor de utilizat. Cu toate acestea, au riscuri substanțiale care te pot lăsa fără cripto-ul tău.

Înțelegând cum puteți pierde bani pe schimburile cripto, puteți lua decizii mai inteligente pentru a vă proteja activele. Aplicați cele mai bune practici, cum ar fi utilizarea burselor de renume, respectarea reglementărilor și tranzacționarea în siguranță. Dacă ești vigilent, poți folosi cu succes aceste schimburi în călătoria ta de cripto-investire.