Cum sunt utilizate NFT-urile pentru Wash Trading și spălarea banilor?

Jetoanele non-fungibile (NFT) sunt un loc frecvent în titluri. Într-o zi, cineva câștigă milioane vânzând „artă digitală” ca NFT. Următorul, un viitor start-up NFT și-a atras investitorii, furându-le toți banii.

Nu există nicio îndoială: NFT-urile sunt controversate.

Un lucru perceput de la NFT este rolul lor în spălarea banilor. NFT-urile fac mai ușor ca niciodată spălarea banilor dintr-o întreprindere criminală, ajutând organizațiile criminale din întreaga lume să-și curețe câștigurile nedorite.

Deci, cum sunt folosite NFT-urile pentru spălarea banilor?

Ce este un NFT?

Conform noastre explicator despre NFT-uri, un NFT este un „activ digital unic pe care nu îl puteți împărți în bucăți mai mici (spre deosebire de o monedă digitală sau criptomonedă), dar are un istoric imuabil și urmăribil. (ca majoritatea monedelor digitale sau criptomonede).” Puteți utiliza un NFT pentru a reprezenta tot felul de obiecte digitale diferite, dar acestea sunt de obicei legate de digital opere de arta.

Odată creat, proprietarul NFT își poate vinde jetonul unic printr-un

Piața NFT, stabilind orice preț le place, în speranța că cineva își va cumpăra tokenul. Tranzacțiile sunt de obicei finalizate în criptomonedă, deși există vânzări ocazionale în monedă fiat, cum ar fi Beeple's Everydays: The First 5000 Days NFT, care s-a vândut cu 69,3 milioane de dolari la prima artă digitală a lui Christie. licitaţie.

Legate de: Cele mai scumpe NFT⁠ – Și de ce costă atât de mult

NFT-urile sunt folosite pentru spălarea banilor?

Este greu de văzut cum sunt NFT nu sunt folosit pentru spălarea banilor. Toate piesele mobile sunt acolo pentru a face procesarea și spălarea banilor să fie cât mai simple posibil. NFT-urile și tranzacționarea cu criptomonede adaugă un strat de abstractizare la îndemână pentru criminali, incredibil de simplu de utilizat, efectiv gratuit la punctul de service și numeroase funcții de confidențialitate pentru a porni.

Deci, cum sunt folosite NFT-urile pentru spălarea banilor?

1. Organizația criminală creează un NFT unic și îl face publicitate pe o piață NFT.
2. Organizația criminală își achiziționează propriul NFT de pe piața NFT, folosind o identitate care ascunde legătura cu ea însăși.
3. Repeta.

Mai sunt câteva părți mobile ale procesului, dar nu multe altele, și acesta este schița generală a modului în care funcționează spălarea banilor NFT. O organizație care folosește NFT pentru a curăța banii va folosi probabil o rețea mare de portofele criptomonede și poate chiar încerca să mute veniturile printr-un schimb de criptomonede pentru a adăuga mai mulți pași între ei și portofelul final (unde criptomonedele vor fi schimbate cu fiat valută).

Odată ce NFT a fost „tranzacționat” de câteva ori, criptomoneda asociată este „curată”. În plus, chiar dacă blockchain tehnologia înseamnă că urmărirea portofelului original de vânzare este o chibzuială, a afla cine deține de fapt portofelul este în întregime diferit. Reglementările Know Your Customer (KYC) și Anti Money Laundering (AML) nu sunt disponibile pe toate piețele NFT și, prin urmare, oricine poate deschide un cont, face o vânzare și își poate păstra identitatea ascunsă.

Alteori, infractorii pot folosi conturi furate pentru piețele populare NFT pentru a adăuga mai multă legitimitate unei tranzacții, piratarea unui cont, efectuarea vânzării, apoi dispărând.

Unii folosesc același proces pentru a umfla artificial prețurile NFT. Fiecare vânzare între conturile conectate oferă o oportunitate de a crește valoarea vânzării, împingând prețurile mai mari decât ar putea fi în mod rezonabil. Wash trading, așa cum este cunoscut acest proces, este o altă formă de manipulare a NFT și una care se leagă de spălarea banilor și alte forme de fraudă NFT.

Spălarea banilor NFT sau tranzacționarea cu spălare este ilegală?

Absolut. Doar pentru că vorbim despre activele criptomonede nu înseamnă că legile financiare obișnuite nu se aplică. Spălarea veniturilor din infracțiuni prin orice metodă este ilegală, la fel ca și tranzacția de spălare pentru a umfla artificial prețul unui produs. Dificultatea este că, cu criptomonede și NFT-uri, urma de hârtie este mult mai ușor de ascuns.

Legate de: Cele mai mari escrocherii NFT și cum să le evitați

Spălarea banilor nu este doar un lucru NFT

Este important de reținut că spălarea banilor NFT nu este doar o problemă de criptomonedă. NFT-urile au făcut procesul de spălare a banilor mai ușor, dar infractorii au folosit de mult timp opere de artă rare sau de mare valoare (și alte antichități rare) pentru a spăla bani și a face tranzacții ilegale. Schimbarea obiectelor de mare valoare este o modalitate relativ simplă de a muta bani între entități, chiar mai bine dacă puteți ajusta valoarea obiectului după bunul plac (ca și în cazul NFT-urilor).

În plus, având în vedere numărul fenomenal de tranzacții NFT care au loc în fiecare zi, ideea că cea mai mare parte a tranzacționării cu NFT permite o anumită formă de întreprindere criminală este, de asemenea, de acord. Piața lider NFT OpenSea are acum peste 1 milion de utilizatori înregistrați. Sugestiile conform cărora majoritatea acestor utilizatori sunt înregistrați pentru a ajuta la spălarea banilor sau alte fraude legate de NFT sunt dificil de cuantificat.

Sau, luați falsul de artă. Așa cum falsificarea are loc în lumea artei, același lucru se întâmplă și în lumea artei NFT. Într-adevăr, procesul de „falsificare” a artei NFT este dincolo de simplu, deoarece majoritatea artei digitale poate fi plagiată cu câteva clicuri. Odată salvată pe un computer, opera de artă digitală furată este încărcată pe o piață NFT și vândută ca original. Din păcate, există puține soluții pentru cei care își găsesc opera de artă digitală furată și vândută ca NFT. Chiar dacă site-urile de rețele sociale bazate pe artă digitală, cum ar fi DeviantArt, lucrează din greu pentru a urmări imaginile încărcate de utilizatorii lor, este o sarcină care necesită timp.

În acest sens, DeviantArt Protect scanează milioane de imagini NFT noi în fiecare săptămână pe numeroase piețe NFT și a trimis peste 80.000 de alerte utilizatorilor săi cu privire la lucrările de artă furate. Cu toate acestea, problema persistă, iar DeviantArt este o picătură în oceanul artei digitale disponibile gratuit.

Spălarea banilor și NFT-urile merg mână în mână — dar putem să o oprim?

Dacă spălarea banilor cu NFT este un proces atât de simplu, cum poate fi oprit?

Nu există un răspuns simplu, într-adevăr. În „lumea reală”, artiștii și autoritățile fac tot posibilul pentru a urmări și a asigura lucrările de artă. Art Loss Register urmărește arta pierdută și furată în întreaga lume și împiedică vânzarea acesteia în casele de licitație legitime. S-a înregistrat un oarecare succes în identificarea portofelelor cu criptomonede utilizate în atacurile anterioare bazate pe criptomonede, făcând portofel care deține criptomoneda prea fierbinte pentru a muta orice monedă din care, cel puțin anulând câștigurile obținute din furt.

Unele piețe NFT practică KYC/AML, în timp ce altele merg mai departe și se asigură că fiecare creator este verificat corespunzător. Dar pentru fiecare piață NFT care face astfel de pași, încă o mână nu va face, permițând oricui să-și creeze un cont și să vândă ce vrea, pentru cât vrea.

Nu există nicio îndoială că NFT-urile sunt aici pentru a rămâne. Dar probabil că vor vedea o reglementare în creștere, pe măsură ce guvernele din întreaga lume încearcă să abordeze utilizarea acestora în spălarea banilor, evaziunea fiscală, frauda online și alte activități criminale.

Nu ai fura un JPEG: ce înseamnă furtul masiv de clic dreapta pentru NFT-uri?

Un om, un șoarece, toate NFT-urile. Cum a descărcat un om fiecare NFT și ce înseamnă aceasta pentru aceste jetoane controversate?

Citiți în continuare

Despre autor