Platformele criptografice sunt vehiculele cheie prin care puteți tranzacționa, miza, împrumuta și împrumuta active. Și, deși există o mulțime de servicii cripto de încredere, au existat și cazuri de proiecte false sau prost gestionate care au pierdut sau au furat banii clienților lor. Iată semnele de avertizare la care ar trebui să fiți atenți când utilizați o platformă cripto.
1. Lipsa caracteristicilor de securitate
Dacă veți încredința unui serviciu cripto cu fondurile, informațiile de plată, cheile private sau altele date sensibile, este esențial ca acestea să vă poată oferi măsuri de securitate adecvate pentru a vă proteja de criminali cibernetici.
Luați Coinbase, de exemplu. Acest schimb de criptomonede centralizat oferă o serie de caracteristici de securitate utile, inclusiv cu doi factori autentificare, lista albă a adreselor, stocarea la rece a aproape tuturor activelor și verificarea antecedentelor angajati. Aceste măsuri vă pot proteja mai bine de escrocherii.
Dacă o anumită platformă cripto nu oferă aproape deloc caracteristici de securitate, acest lucru ar trebui considerat un steag roșu. Fie este prost condus, fie este controlat de actori rău intenționați care doresc să pună mâna pe fondurile sau datele dvs.
2. Promisiuni care par prea bune pentru a fi adevărate
Pe multe platforme cripto, puteți câștiga puțini bani în plus prin activele dvs. Acest lucru se poate face prin prin agricultura de randament, mizați, jucați jocuri cripto, economisiți și împrumutați-vă activele. În timp ce mulți sunt atrași de ideea de a câștiga bani folosind cripto-ul lor, este, de asemenea, important să rețineți că infractorii cibernetici știu acest lucru. Și sunt dispuși să facă promisiuni mari pentru a atrage victimele.
Să presupunem că o platformă afirmă că vă poate oferi un profit de 30% APY prin cultivarea randamentului. Poate părea grozav, dar este o ofertă neobișnuit de mare, care probabil nu ar fi sustenabilă pentru platformă. APY-urile ridicate și ratele dobânzilor nu sunt nemaiauzite, dar ar trebui luate cu un grăunte de sare.
Același lucru este valabil și pentru prețurile activelor. Dacă o bursă listează un activ la un preț care este vizibil mai mare sau mai mic decât valoarea sa actuală de piață, este posibil să aveți de-a face cu o înșelătorie. Cel mai bine este întotdeauna să verificați valoarea de piață a unui activ pe un site legitim, cum ar fi CoinGecko, înainte de a-l cumpăra pe un schimb.
3. Fondatori anonimi
Anonimul este destul de obișnuit în domeniul cripto. Comercianții de criptomonede apreciază adesea anonimatul, dar lucrurile devin puțin mai complicate când vine vorba de fondatori.
Dacă fondatorul unei platforme cripto este anonim, acest lucru nu ar trebui să fie considerat imediat un lucru rău. Unii dezvoltatori cripto preferă să rămână anonimi pentru a-și proteja identitatea. Dar un fondator necunoscut, sau un grup de fondatori, ar trebui să fie luat în considerare împreună cu alți factori.
Chiar și fondatorii anonimi cripto au adesea o prezență pe rețelele sociale pentru marketing, anunțuri, actualizări și promovare. Deci, dacă ați observat că fondatorul unei platforme cripto este și anonim și nu are prezență online, acesta poate fi un semn rău. La urma urmei, infractorii cibernetici vor încerca să-și minimizeze amprenta digitală cât mai mult posibil pentru a evita să fie urmăriți de forțele de ordine.
De asemenea, cel mai bine este să știi puțin despre fondatorul sau fondatorii unei platforme cripto, înainte de a-i încredința banii tăi. La urma urmei, fondatorul unei platforme ar fi putut conduce anterior un serviciu prost gestionat sau ilicit sau poate fi cunoscut în întreaga industrie ca o figură de rău augur. Desigur, este mai bine să știți despre acest lucru în prealabil, așa că este important să vă faceți cercetările.
4. Zero taxe la nivel general
Taxele sunt destul de standard pe platformele cripto, în special schimburi. Taxele producătorilor, taxele de preluare, comisioanele de miză, comisioanele de retragere și comisioanele de depunere sunt toate obișnuite pe schimburile cripto, ceea ce este evident frustrant pentru utilizatorii care preferă să tranzacționeze gratuit.
Anumite schimburi cripto nu percep taxe de tranzacționare, ceea ce poate părea un mare plus. Dar unele platforme percep un preț puțin mai mare pentru active pentru a compensa lipsa taxelor de tranzacționare. Aceste schimburi pot fi total legitime, dar este important să fiți la curent cu orice avertismente înainte de a începe tranzacționarea.
Cu exceptia alura de zero taxe poate fi, de asemenea, un truc folosit de infractorii cibernetici pentru a atrage victimele. Așa că este vital să fii atent la alte semne de avertizare și să citești pe platforma în cauză înainte de a cheltui un cent.
5. Surse de lichiditate neclare
Platformele cripto folosesc adesea furnizori de lichidități sau creatori de piață pentru a oferi active utilizatorilor atunci când tranzacționează. O platformă de creditare, de exemplu, poate utiliza mai multe fluxuri de lichiditate de la o serie de furnizori pentru a menține operațiunile. Exemple de cei mai mari creatori de piață din industrie includ Wintermute, GSR și Kairon Labs.
Dacă o platformă cripto nu furnizează informații despre sursele sale de lichiditate, acesta ar putea fi un semnal roșu. Dacă o platformă nu are furnizori legitimi de lichiditate, probabil că nu va dori ca clienții să fie conștienți de acest lucru. Așadar, asigurați-vă că verificați creatorii de piață asociați unei platforme înainte de a vă înscrie.
6. Fără verificare de client
Multe servicii cripto au o formă de verificare a clientului pe care un utilizator trebuie să o completeze atunci când își creează un cont. Acest lucru permite platformei să se asigure că au de-a face cu o persoană reală, legitimă.
Acest lucru se referă adesea la KYC, sau Know Your Customer, un ghid pe care serviciile financiare ar trebui să o urmeze pentru a autentifica identitatea clienților lor. Acest lucru permite instituțiilor să se protejeze mai bine împotriva fraudei și spălării banilor, două infracțiuni cibernetice populare în lumea cripto.
Dacă o platformă cripto pe care doriți să o utilizați nu necesită nici un fel de verificare a identității, este posibil să nu fie foarte bine echipată pentru a atenua infracțiunile bazate pe cripto, ceea ce vă poate pune activele în pericol.
7. Se oprește brusc tranzacțiile și retragerile
Uneori, o companie cripto va opri retragerile și serviciile de tranzacționare, ceea ce înseamnă că clienții nu își pot pune banii în altă parte sau nu pot cumpăra și vinde active. Platformele fac adesea acest lucru atunci când se confruntă cu probleme grave de lichiditate, așa că, prin urmare, nu pot îndeplini cererile financiare ale utilizatorilor lor.
Desigur, aceasta este o problemă majoră. Oamenii au încredere în aceste companii pentru a-și păstra banii în siguranță și pentru a menține un flux constant de lichiditate. Când acest lucru nu se face, clienții pot pierde sute sau mii de dolari.
Am văzut că asta se întâmplă în înșelătorie QuadrigaCX. QuadrigaCX a fost un schimb popular de Bitcoin care a oprit toate retragerile în 2018, pe fondul unei prăbușiri severe a pieței cripto. S-a dovedit că QuadrigaCX nu era decât o schemă Ponzi, în care CEO-ul, Gerald Cotten, folosea banii unui client pentru a îndeplini cererea de retragere a altuia.
Când a avut loc accidentul din 2018, oamenii au început să-și retragă fondurile în masă de la QuadrigaCX, până la Cotten nu a mai putut îndeplini cererile și le-a întrerupt brusc înainte de a ieși la drum cu restul bani.
De asemenea, am văzut că FTX a întrerupt retragerile la sfârșitul anului 2022, cu puțin timp înainte de a declara faliment. Este clar că o pauză de retragere poate fi adesea un semn al căderii iminente.
Fiți în gardă când tranzacționați cripto-ul dvs
Există o mulțime de criminali cibernetici care doresc să pună mâna pe fondurile tale cripto. Unii vor merge până la dezvoltarea platformelor întregi dedicate furtului banilor clienților. Așadar, atunci când alegeți o platformă cripto, asigurați-vă că aveți grijă de semnele de avertizare de mai sus, astfel încât să fiți sigur că puteți avea încredere în ea cu activele dvs.
