Criptomonedele sunt construite pe blockchain, făcându-le sigure și greu de piratat. Nivelul lor ridicat de securitate face ca tranzacțiile să fie efectuate în siguranță, inclusiv tranzacții P2P.
Dar escrocii caută întotdeauna modalități de a frauda oamenii cu fondurile lor, ocolind procesul normal de tranzacție, iar tranzacțiile P2P le-au atras atenția. Actorii răi folosesc diferite metode de care trebuie să fii conștient, astfel încât să poți fi atent ori de câte ori doriți să efectuați o tranzacție P2P.
Escrocherii în tranzacții P2P
Tranzacțiile P2P implică două persoane care tranzacționează criptomonede între ele fără a fi nevoie de un intermediar sau de o terță parte. Când efectuarea unei tranzacții P2P, sunteți pe deplin responsabil: dvs. decideți când și de la cine să cumpărați și să vindeți, opțiunea dvs. de plată și mulți alți parametri după cum doriți.
Reglementările privind tranzacțiile P2P sunt puțin relaxate, deoarece nu există o implicare directă a terților în tranzacții. Din acest motiv, actorii răi încearcă să fraudeze oamenii care nu sunt suficient de atenți atunci când fac tranzacții.
Cum funcționează înșelătoriile P2P
Următoarele sunt câteva moduri în care sunt executate escrocherii P2P.
Banca falsă
Un cumpărător trimite vânzătorului o alertă de credit falsă, astfel încât vânzătorul poate confirma plata și finaliza tranzacția. Deoarece vânzătorul a primit o alertă de credit, este posibil să nu se obosească să-și verifice contul pentru a confirma că banii au fost cu adevărat trimiși. În acest fel, vânzătorul eliberează fondurile în schimbul nimic.
Dubla identitate
Un vânzător poate folosi mijloace alternative pentru a le spune cumpărătorilor unde să-și trimită fondurile. După ce cumpărătorul trimite banii, vânzătorul va începe să pretindă că tranzacția nu a fost finalizată din moment ce nu a primit banii. În acest caz, vânzătorul nu va elibera fondurile deja blocate pentru a fi plătit de două ori.
Pentru ca acest lucru să se întâmple, vânzătorul comunică adesea cu cumpărătorii în privat, de obicei în afara platformei de tranzacționare P2P. Deci, chiar dacă cumpărătorul raportează un astfel de caz, este posibil să nu existe nicio dovadă validă a unei astfel de tranzacții de atunci nu există nicio înregistrare pe platformă și banii au fost trimiși într-un cont care nu îl poartă pe cel al vânzătorului Detalii.
Asistență falsă pentru clienți
Escrocii se pot oferi să vă ajute să rezolvați o problemă cu platforma dvs. P2P sub masca unui reprezentant oficial al clienților. Ei vă pot trimite link-uri care vă vor redirecționa către un site web similar cu cel original. Autentificarea cu detaliile dvs. pe un astfel de site le va oferi acces la detaliile dvs., cu ajutorul cărora pot să vă retragă toate fondurile sau să desfășoare alte activități frauduloase.
Chitanțe false sau fals
Escrocii falsifică capturi de ecran și alte dovezi pentru a pretinde că au plătit și au efectuat partea lor din tranzacție. Ei fac acest lucru pentru a presă vânzătorul să elibereze fonduri, chiar dacă tranzacția nu a fost confirmată în contul vânzătorului. Un vânzător care se îndrăgostește de asta doar eliberează fondul în schimb și nu primește nimic în schimb.
5 moduri de a evita escrocherii P2P
Următoarele sunt modalități prin care puteți evita să cădeți pradă acestor activități frauduloase.
1. Asigurați-vă că înregistrați tranzacțiile
Găsiți întotdeauna o modalitate de a vă înregistra tranzacțiile ca dovadă că le-ați finalizat. Puteți face capturi de ecran frecvent pentru a avea dovezi împotriva unui client fraudulos sau a platformei P2P pe care o utilizați.
2. Confirmați întotdeauna tranzacțiile din contul dvs
Aceasta este o modalitate bună de a evita transferurile false. Verificați-vă întotdeauna contul bancar sau portofelul pentru a confirma că tranzacțiile au avut succes. Nu este o idee bună să te bazezi pe dovada cumpărătorului. Asigurați-vă că îl confirmați singur din contul dvs. înainte de a autoriza transferurile cripto.
3. Comerț pe platforme sigure
Ar putea fi mai bine să tranzacționați pe burse de renume, deoarece aceste burse au măsuri de securitate robuste pentru a-și proteja utilizatorii. Unele burse efectuează procese de verificare a identității pentru a vă proteja de tranzacționarea cu conturi și identități false.
Unele burse oferă serviciu de escrow care le permite să blocheze fondurile care urmează să fie tranzacționate până când părțile implicate confirmă că tranzacțiile au fost finalizate. Asigurându-vă că tranzacționați burse cu un astfel de serviciu, vă oferă o protecție sporită.
Nu uitați să căutați recenzii sincere online și offline (dacă este posibil) despre platforma dvs. P2P vrei să folosești înainte de a cumpăra pentru a ști ce au de spus oamenii care au folosit platforma despre ei experiențe. Nu uita asta folosind un schimb cu niveluri de securitate ridicate nu are rost dacă nu ești precaut.
4. Interacționează numai pe canalele oficiale
Nu răspundeți la niciun mesaj de la nicio platformă sau canal care pretinde că răspunde la cererea sau reclamația dvs. dacă nu este de la linia oficială a schimbului P2P. Evitați să trimiteți detaliile dvs. către reprezentanți neoficiali pentru a vă ajuta cu orice problemă.
Pentru a vă asigura acest lucru, asigurați-vă că utilizați un schimb care are asistență activă, astfel încât să puteți obține întotdeauna răspunsuri la reclamațiile și întrebările dvs. fără întârziere. Puteți testa canalele de asistență înainte de a avea nevoie de ele pentru a vedea viteza lor de răspuns și pentru a determina metoda pe care o considerați cea mai convenabilă.
Atunci când tranzacționați, este întotdeauna mai bine să rămâneți la comunicarea cu cealaltă parte, fie cumpărătorul sau vânzătorul, pe platforma de tranzacționare pentru a reduce activitățile escrocilor. Menținerea comunicării cu platforma îngreunează, de asemenea, ca cineva să ridice dispute false împotriva ta.
5. Evitați comercianții cu o rată scăzută de finalizare a tranzacțiilor
Platformele P2P vă permit de obicei să vedeți numărul de tranzacții de succes sau rata de succes pe care a avut-o un comerciant în raport cu numărul de tranzacții pe care le-a încercat. Numărul vă poate spune multe despre un comerciant și, cu asta, puteți decide dacă să tranzacționați cu el sau nu. Asigurați-vă că rămâneți la comercianții care au rate ridicate de finalizare a tranzacțiilor și, de asemenea, au finalizat multe tranzacții. O recenzie vă poate spune și ceea ce au experimentat alții. Fă-ți timp pentru a citi ce au scris foștii clienți despre comerciant.
Fii mereu vigilent
Este mai ușor să pierzi bani decât să-i câștigi, ceea ce face important să fii vigilent pentru a nu fi jefuit de banii câștigați cu greu. Asigurați-vă că sunteți precaut cu privire la fiecare mișcare pe care o faceți în încercarea de a efectua o tranzacție P2P, deoarece orice greșeală poate fi ireversibilă.