Ce este frauda de redirecționare a pachetelor și cum o poți opri?

Pe măsură ce comerțul electronic continuă să prospere, amenințarea fraudei de redirecționare este mare pentru comercianți și clienții lor. Pentru a rezolva acest lucru, comercianții cu amănuntul pot implementa măsuri de protecție care să-și protejeze pachetele și să atenueze riscurile asociate fraudei de redirecționare a pachetelor.

Iată ce trebuie să știți despre strategiile folosite de fraudatori, plus pașii practici care comercianții cu amănuntul pot lua pentru a-și proteja pachetele, pentru a atenua riscurile reputaționale și pentru a minimiza financiar pierderi.

Ce este frauda de redirecționare a pachetelor?

Frauda de redirecționare a pachetelor este o înșelătorie în care informațiile de plată furate sunt folosite pentru a face achiziții online, utilizând inițial detaliile de facturare și expediere ale titularului legitim de card. Escrocii redirecționează apoi coletul către propria lor adresă de expediere, profitând de faptul că echipele și sistemele de detectare a fraudei ignoră adesea nepotrivirile de adrese.

Tipuri de fraudă de redirecționare a pachetelor

Odată cu introducerea tehnicilor moderne de detectare și prevenire a fraudei, făptuitorii își adaptează metodele pentru a depăși cele mai noi contramăsuri pentru a asigura succesul continuu în executarea fraudei la pachet. Infractorii folosesc mai multe metode pentru a comite fraude de redirecționare a pachetelor, dar iată cele comune.

Actualizarea unei adrese de expediere la mijlocul tranzacției

Această tehnică presupune utilizarea tactici de inginerie socială asupra comerciantului. Pentru a realiza acest lucru, un fraudator introduce mai întâi adresele corecte de expediere și de facturare.

Odată ce primește e-mailul de confirmare a achiziției, fraudatorul contactează comerciantul și îi cere să schimbe adresa de expediere. Odată ce aceasta este schimbată, comanda este procesată și coletul este expediat.

Fraudatorii ignoră uneori să contacteze comerciantul și optează să se adreseze direct companiei de transport maritim, cerându-le să schimbe adresa destinatarului. Făptuitorii folosesc adesea această tehnică după ce coletul este expediat și implică infractorul care folosește tragedia de inginerie socială pentru a manipula serviciul de curierat. La fel ca prima tactică, criminalul introduce detaliile corecte de facturare și expediere în timpul plății. Apoi, după ce a primit informațiile de urmărire, fraudatorul contactează serviciul de curierat cu un motiv aparent justificat pentru a schimba adresa de livrare a coletului.

Livrarea comenzilor la o adresă fără facturare

Pentru această metodă, un fraudator introduce informațiile de plată corecte, dar introduce în mod intenționat o altă adresă de expediere, făcând pachetul să nu poată fi livrat.

Fraudatorul așteaptă apoi un mesaj sau un apel de la curier referitor la livrarea eșuată. În timpul acestei interacțiuni, fraudatorul recomandă o nouă adresă la care dorește să fie expediat produsul.

Cum să preveniți frauda de redirecționare a pachetelor

Combaterea schemelor de fraudă de redirecționare nu este o sarcină ușoară, în primul rând pentru că făptuitorul așteaptă până când comerciantul a verificat și a aprobat deja comanda înainte de a solicita modificări ale transportului abordare. Cu toate acestea, puteți implementa anumite măsuri preventive pentru a reduce riscul fraudei de redirecționare a pachetelor.

Primiți notificări ori de câte ori un client solicită redirecționare

Pentru a aborda în mod proactiv incidentele de redirecționare a pachetelor, este esențial să existe măsuri care să asigure că nicio redirecționare a pachetului nu trece neobservată. Aceasta înseamnă pur și simplu că o afacere de comerț electronic și furnizorii săi de transport maritim sunt în contact regulat.

Cadrul ideal de comunicare ar trebui să ofere notificări în timp real, asigurându-vă și o fraudă echipa de detectare primește actualizări imediate ori de câte ori se fac modificări la adresa de livrare a dumneavoastră pachete.

Examinați comenzile, concentrându-vă pe semnele de fraudă

În evaluarea dumneavoastră inițială, luați în considerare analizarea comenzii pentru o potrivire în lucruri, cum ar fi cea a clientului numele, adresele de facturare și expediere, Serviciul de verificare a adresei (AVS) și, cel mai important, persoana de contact Detalii.

Escrocii omit adesea în mod intenționat datele de contact ale victimei, cum ar fi numerele de telefon și adresele de e-mail. Acest lucru este pentru a împiedica comerciantul să contacteze deținătorul cardului și, eventual, să perturbe înșelătoria.

Atunci când examinează numerele de telefon, comercianții ar trebui să ia în considerare investigarea dacă acestea sunt numere de telefon VoIP, deoarece acestea susțin anonimatul sporit și pot fi ușor dobândite și aruncate după cum este necesar.

De asemenea, este esențial să verificați adresa de e-mail pentru activitate, deoarece multe e-mailuri folosite pentru a comite fraude sunt adesea asociate cu conturi inexistente sau inactive.

În plus, dacă un client schimbă adresa de expediere a unei comenzi aprobate, verificați din nou comanda pentru fraudă. Acordați-vă timp pentru a verifica dacă adresa de expediere actualizată se potrivește cu detaliile furnizate inițial, asigurându-vă că numărul de telefon, adresa de e-mail și locația geografică rămân consecvente.

Aflați motivul redirecționării pachetului

Clienții au flexibilitatea de a redirecționa pachetele către noi destinații din diverse motive, inclusiv cele legitime și potențial frauduloase.

Companiile de transport maritim pot crea și implementa politici privind modificările adresei, inclusiv cerând clienților să furnizeze motive suficiente pentru redirecționare. Cerând clienților să furnizeze motivul pentru expedierea pachetelor lor, comercianții pot aduna informații esențiale pentru a face diferența între cazurile reale și cele suspecte, fără a opri redirecționările legitime și a face clienții nemulțumiți.

Verificați conexiunile serverului proxy

Mulți oamenii folosesc proxy-uri pentru a-și ascunde adresele IP, cu unii indivizi, cum ar fi activiști și avertizori, care le asociază adesea servicii VPN de top pentru a le spori și mai mult securitatea online.

Din păcate, fraudătorii exploatează și adresele IP proxy, pentru a-și ascunde locația atunci când fac achiziții. Pentru a rezolva această problemă, luați în considerare implementarea unor tehnici capabile să descopere adrese IP ascunse de serverele proxy.

Blocați complet redirecționarea pachetului

Comercianții cu amănuntul pot implementa tehnici care împiedică cumpărătorii să schimbe destinația pachetului după finalizarea unei achiziții. Amintiți-vă, totuși, că nu toate cazurile în care adresa de expediere este schimbată după aprobarea unui comerciant este frauduloasă. Adevărul este că multe comenzi redirecționate sunt legitime și ar trebui aprobate.

Blocarea completă acționează ca o interdicție generală, împiedicând toți clienții să-și redirecționeze livrările, inclusiv cei cu motive legitime, cum ar fi trimiterea unui cadou cuiva sau expedierea unei achiziții către acesta la locul de muncă. Din acest motiv, este esențial să luăm în considerare contramăsurile alternative și impactul de a fi prea strict, deoarece respingerea unei comenzi autentice ar putea alunga clienții fideli.

Protejați-vă rezultatul și reputația

Înșelătoriile de redirecționare implică tranzacții frauduloase și pot avea un impact negativ asupra profitului tău. De asemenea, pot duce la deteriorarea reputației comercianților cu amănuntul și companiilor de transport maritim.

Deși este posibil să nu fie fezabil să detectați fiecare achiziție frauduloasă înainte de a fi redirecționată sau să eliminați complet toate formele de fraudă, există câțiva pași pe care îi puteți lua pentru a vă proteja împotriva unor astfel de escrocherii. Implementarea unor structuri de comunicare clare, reexaminarea comenzilor și solicitarea clienților să furnizeze motive pentru modificarea adresei pot fi puncte de plecare bune în combaterea tentativelor de fraudă de redirecționare.